先聲明，這兩檔基金我都沒有投資@.@
只是因為最近很多網友來問說：理專叫出JF印度，叫轉入JF東協，好嗎？
因為聽到不同人不同銀行做一樣的投資建議！這是...印度基金客訴時統一的SOP嗎？
所以幫忙看一下：
其中一位網友的留言：
VICKY2012年6月21日下午1:28
Fundy您好:
投資基金約2年多定期定額,投資了
1.GAM中華股-10%
2.JF印度-15%
3.摩根環球天然資源-25%
4.貝萊德世界礦業基金 -15%
最近理專詢問是否把JF印度轉換至JF東協,把中華股及摩根天然贖回再買聯博澳幣債卷.
但原本我是想繼續定期定額扣款因為想說現在是低點,再增加聯博澳幣債卷或JF東協,但最近有點動搖,想請問Fundy我該如何重新調配我的基金配置...不好意思喔..
投資基金約2年多定期定額,投資了
1.GAM中華股-10%
2.JF印度-15%
3.摩根環球天然資源-25%
4.貝萊德世界礦業基金 -15%
最近理專詢問是否把JF印度轉換至JF東協,把中華股及摩根天然贖回再買聯博澳幣債卷.
但原本我是想繼續定期定額扣款因為想說現在是低點,再增加聯博澳幣債卷或JF東協,但最近有點動搖,想請問Fundy我該如何重新調配我的基金配置...不好意思喔..
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建議你參考一下這兩支基金的績效走勢線圖，
若你做基金轉換想要分散投資組合連動性太高，
想做較穩健的投資組合配置，你看到以下兩條紅線(JF東協)藍線(JF印度)，
尤其是最後一張一年期的線圖，雖然漲跌幅度有一點差異，
但...基本上是兩條很像的大哥、二哥線，你可以思考轉換的必要性！！
JF印度基金與JF東協基金近三個月走勢圖
JF印度基金與JF東協基金近六個月走勢圖
JF印度基金與JF東協基金近一年走勢圖
若是要做投資組合的調整，理專建議將中華股及摩根天然贖回，這點我沒意見，
但建議你進場買聯博澳幣債券！？
你可以參考一下最近澳元對台幣的變化，你應該是手中沒有澳幣、也沒有澳幣需求吧！？
最近澳幣對新台幣匯率走勢圖趨勢圖 (截至6/28/2012)
最近1個月台幣貶值-4.41％
最近3個月台幣升值0.82％
最近1年台幣升值1.45％
分散匯兌風險有許多的做法，但針對單一匯率做投資來避險，
尤其是一個月變化可差4.41%的幣別！？這點別忘了考慮進去喔！
以上是Fundy的建議，各位投資朋友們，有什麼想法也一起分享喔！
圖片來源： FundDJ
我本身有買過JF東協，可是非常不爽的是摩根家的基金都會有一筆贖回費用，所以你會發現，贖回的淨值跟當時的淨值是不同的。
回覆刪除後來轉去買富達東協，沒有扣在贖回淨值外還有年配息，積效也不會比JF東協差。
可以二支比較看看。
若要投資印度市場的話
刪除我比較會選坦伯頓印度基金或首域印度次大陸這二檔
當然，這是我自已比較過後+本身偏愛，不一定適合所有人。
安本環球-印度其實也不錯。
刪除我曾經有買過坦伯頓的印度小賺一點，現在空手中
刪除Fundy 好
回覆刪除看了的理財建議,很喜歡所以想再此向 妳請較
如果有30~50萬的閒置的錢要如何配置呢?完全不懂基金:(
理財的目標為退休後及旅遊基金,也考慮從每月薪資提撥小額投資
今年已44歲,所以開始考慮,希望不會太晚 !
富坦的全球債卷基金有好幾支,不知選那一支 ???
煩請能幫忙建議,謝謝 !
susan
dear Susan
刪除以你的目標及需求，富蘭克林的全球債基金的確挺合適的，
現在單筆+定期定額進場，未來退休後可靠配息享受生活！
富蘭克林坦伯頓全球投資系列
全球債券基金
可以參考綠角大大的文章.一篇關於摩根基金-終身免手續費的看法.
回覆刪除謝謝
刪除FUNDY姊姊你好
回覆刪除小妹跟VICKY一樣定期定額買了摩根天然一年多,目前也是慘兮兮的-25%
想請問這支摩根天然是怎麼回事,當初買的時候績效還在同類型的前五名
最近看幾乎是倒數第一了,雖說定期定額就是在低點時可以平衡一下
但是也在想這支基金是否有本質上的變化,讓我很擔心哪
這類型的基金最近都好慘哪~
hey Evelyn
刪除我只能說,我一直覺得摩根很會捉賣基金的時間點，每次他們推的基金都是過去表現很好的，但一買就跌，屢試不爽！
同類型基金都有修正，他摩根又裡其中嚴重的！
Fundy你好
回覆刪除我算投資新手，日前聽理專建議，定期定額買了摩根環球高收益基金（月配息）跟富蘭克林坦伯頓全球投資（穩定月收益配現）。看板上多半建議持有多地區的基金分散風險，所以想請問理專建議的這兩支基金如果定期定額還OK嗎？
另外，如果我還有一些餘額，想定期定額購入基金，不知道Fundy有啥推薦的呢？因為之前有在考慮貝萊德世礦、富蘭克林生技或是金磚四國，不過我手邊完全沒有拉美、也沒有印度、歐洲那邊的投資，所以想請問若想再購買，應該買些什麼類型的呢？
若手邊有美金，現在外幣定存利率又將近零，是不是要單筆投資下去買基金或債券比較好呢？因為想給老媽建議，只好藉助Fundy投資多年的好眼光啦^^
不好意思，一次請教這麼多問題
世礦之前雖然賺很大，但現階段建議你不要抱他，我是今年才踏入投資的，這檔我從三月時觀察它到現在，報酬率在-24~-35%之間在跑，所以不懂的話，千萬不要碰這支，若想被套的話= =。
刪除另外其他二檔富坦生技或金磚四國，若是投資中長期都是可以投資的，只是目前世界經濟緩成長，金磚四國可能要等一段時間才會有好報酬，
再來，要直接投資印度的話，去選區域型的基金會比較好，可以選新興市場有印度持股的，這樣風險會比直接單一國家來得低。
若你還想再投資一檔可以選新興市場、新興亞洲、東協、拉美甚至是美國市場都是不錯的。
然後要記住，不要因為貪心，什麼市場都要然後就全包了，基金要賺錢1~3檔就夠了，你可以拉大金額分批投入1~3檔，也不要投資太多檔數基金造成資金不能順利運用，
最後，你的美金，建議可以拿去投資債券，除了穩穩領息外，等美元走強再賣掉，也能享受賺匯差，至於單筆買股基，除非你的功力很好能買在低點，否則不建議。
以上純屬建議，投資風險自負
基金研究生，謝謝你的回覆，我是要準備投資中長期的啦！至於單筆美金投資債券，有沒有什麼好建議呢？瀚亞投資的美國優質債券基金如何？謝謝回答喔
刪除這支基金翻開持股，裡頭有美國公債，公司債方面分別有摩根史丹利、花旗、高盛，是一支投資級的債券，用基智網的績效表來看，目前是勝過巴克萊美國政府及投資級公司債績效指數，算是還不錯的一檔，我本身也持有一小部份。
刪除若想分散風險的話，可以找尋其他全球債和新興市場債做佈局，但債券畢竟還是有風險的，該賣的時候還是該出脫。
以上僅供參考，盈虧自負。
不建議金磚四國，個人2009年11月同時起扣富坦金磚及富坦亞成(續扣中)，目前績效：金磚-16%(虧了12萬，好痛，一定回不來了)，亞成-0.55%(小虧4千多，相信可以轉正)，都是同一人操盤，為何績效差那麼多？
刪除記得在雜誌上看過蕭碧燕提過，要買金磚不如分開買更能達到跌時多買，漲時少買的效果，舉例來說，今天如果印度漲了1%，巴西跌了1%，金磚的淨值可能不變，如果分開買，巴西跌了淨值降低，可以買到更多單位數，印度漲了淨值提高，買比較少單位數，長期下來的效果就很明顯，這應可解釋我的兩檔基金為何績效差那麼多，這筆學費真的很貴！
繳了這麼多學費，終於有點體會，資金控管很重要，不要在低點時沒了子彈，大家樂觀時少扣，大家悲觀時多扣，
這樣還不賺錢就是選錯基金了。
謝謝 研究生，你根本就是資優生了，可以改名了！謝謝你這陣子的幫忙^^
刪除to QQ
我的看法大多和研究生的相同，有單筆的外幣資產，若希望能較穩建的長期投資，全球債券會是我的首選，我鍾意的債券基金，在版上的舊文中應該不能找到啦！
另外，針對你提及的兩檔富蘭克林基金，我會投生技一票，最近表現佳又利多消息頻傳，定期定額應該是不錯的選擇！
謝謝。目前其他全球債跟新興市場債還有單筆美金投資的好建議嗎？我對債券的概念主要來自理專，所謂該賣的時候是何時呢？一般不是說債券適合做長期？
回覆刪除http://tw.money.yahoo.com/column_article/adbf/d_a_120720_51_39wqf
刪除http://www.moneydj.com/funddj/ya/yp057000.djhtm?a=FFAA9B84-D227-4172-BBAD-8B4153A8E1E1
上面這二篇是講債市的文章，你可以參考看看。
一般來說債市的賣點主要看央行是否升息或是景氣是否過熱，目前世界各大央行紛紛降息，這對債市來說是利多，所以目前買債是OK的，一旦景氣過熱、央行漸升息到一定階段就可以考慮出脫高收益類的債券，改抱投資級的債券或其他投資級的產品。
另外會影響債券收益的就是匯差問題，不管你是買美元計或歐元，都要注意幣值的升貶問題，因為有時你賺了利息，但會因為匯差造成損失。
最後，若你是投資高收益債，因為跟股市連動較大，所以也必須多注意，該停利或停損都要自已掌握好。
對了，若你怕押單筆會怕，那就改定期定額吧。
刪除雖然債基有部份人認為適合單筆，但定期定額以長久來說也是不錯的累積方法。
就以富坦全球債這支來說好了，其實他的淨值波動這幾個月也蠻大的，這幾個月從18多到20都有，你一樣可以把他當股票型基金操作，淨值高就減碼扣、淨值低就加碼扣，也是一種操作模式。
補充一點，債券是長期投資的工具，主要是看穩定的利息收入，次要才是看淨值的漲跌，而長期持有才是關鍵！
刪除Funndy妳好，
回覆刪除目前手中有
1.貝萊德世礦(單筆，-18%)
2.貝萊德黃金(單筆，-12%)
※看了部落格的文章這二支好像都不是很看好，請問是要續抱好還是做其他處理比較妥當？
3.富蘭克林亞洲成長基金(定期定額，-2%)
4.坦伯頓全球公司債息
※剛由坦伯頓開發中國家轉換過來，-7%，原是定期定額的，目前好像是高點，續扣合適嗎？還是等低
點再單筆進呢？
麻煩幫忙建議一下，TKS!!!
hey Jeven
刪除最近大盤都在反彈，但貝萊德的這兩檔都明顯差大盤許多，同類型的基金有許多表現比它們優異，你可以參考看看！
而亞洲成長這檔我長期都有進進出出，最近看了一下近三個月開始反彈有8%的報酬表現實在不錯！
而公司債過去一年約有15%的報酬，債券型基金建議持有時間至少要一年以上才能看領到完整的配息啦！
Funndy妳好
回覆刪除小弟是一位有工讀的研究生，每月薪資只有幾千元和伸手牌；我希望可以在之後當兵完踏出社會有一筆資金可以付房租和找工作等等待業開支(幸運畢業就有工作當然可以先存)；目前資本市場還不是很明朗，甚至新聞或全球財測基本上都是下修居多，小弟希望可以再景氣攀升錢投資一筆基金，自己胡亂看了兩檔
(1)富蘭克林坦伯頓全球投資系列亞洲成長基金美元A(acc)
(2)荷寶資本成長基金-荷寶亞太優越股票 D歐元
小弟先前有爬文，當然年輕人應該是用時間換取獲利空間，但基本上小弟還是選擇比較保守一點，或許是不是該選擇增長型或爆發潛力比較強的股票型基金，希望Funnd姐可以給我一些意見的分享
謝謝
哈囉 子揚同學
刪除首先姐姐先給你掌聲鼓勵，懂得年紀輕輕就做規劃，不錯喔！
若按你的條件及需求來看，時間的確是你最大的本錢，我年輕時，富蘭克林亞洲成長基金也是我累積人生中第一桶金的大功臣，我從學生時代就開始不管三七二十一的扣款，剛好經歷亞洲金融風暴，但當時我根本不懂的看市場，反而在低檔時傻傻的扣款撿了很多便宜喔！