9.30.2009

台股基金投資報告,大家久等了!

先插撥一下,長期使用FundDJ看基金的報酬,習慣從基金公司名稱去搜尋投資的基金,
結果....找不到"第一富蘭克林投信"小小緊張了一下!!
原來是改名字叫作"富蘭克林華美投信"了啦!
回正題,我的台股基金成績單還挺爭氣,定期定額三個多月,報酬率近20%喔!


(點圖放大看清楚)

在選擇基金時,之前有提到我會比較不同時間區間,基金報酬是否能夠維持在前1/3(基金A段班)

最新調查結果與投資前做的功課沒有太大的差異:
第一富基金
一個月:排名第2名/12.98%
三個月:排名第1名/31.15%
六個月:排名第6名/54.96%
一年:排名第6名/38.20%
三年:排名第12名/26.30%
五年:排名第10名/100.09%

請大家給這位表現優異的同學掌聲鼓勵鼓勵!

相較於我上一篇雲霄飛車型基金,一年拿前三名,隔年卻是吊車尾的基金屬性,我還是比較鍾意穩定度高一點的啦!

就好像之前和一位網友pony聊到的,每天去追逐短期的高低點而燒頭腦,
我選擇把這個工作留給投資專家,主張生命應該要拿來浪費在美好的事物上,
隨時隨地都在為投資這檔事傷腦筋,不如找到適合自己投資個性的基金,久久關心一下即可,與大家分享之~

有興趣看完整同類型基金報酬率100排名在這兒:http://www.funddj.com/y/ya/yp401000_ET001005_803.asp.htm

您可能感興趣文章:
基金經理人操盤風格大不同
口木看盤室.純正Blue格: 基金理財有門道!推薦第一富基金平台
聽老師的話買股票慘賠60%
定期定額星巴克咖啡錢,今年換得美國機票一張



-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:

9.29.2009

基金經理人操盤風格大不同


她操盤的台股基金,總是引起市場的注意,
原因在於每年她的基金績效,不是大好就是大壞,
常常會發生一年拿前三名,隔年卻是吊車尾,
讓人不敢相信,但她仍然堅持自己的操盤風格....

有點不太確定,這篇新聞是在褒還是貶?


我只確定這樣的基金風格不會是我要的!
(心臟比較小,禁玩雲霄飛車等過於刺激的遊戲,再說新聞都嘛有在報,常有人”ㄉㄧㄠˊ”在車上久久下不來呀!)

回來正題,每個人的投資個性都不一樣,Fundy在投資選擇上,習慣不是只一味找尋當時第一名的火熱基金,

而是要找能夠在不同的多空頭市場行情下,都要是前1/3的基金

想法很簡單,多頭市場要和這位”明星操盤人”一樣爆衝不難、但空頭時要也能守得住才是關鍵,

不然績效永遠曇花一現,當下沒出場的一切都是空,這...不就失去了投資基金非直接買股票的意義了嗎?

說到這兒,要來看一下我的台股基金有沒有乖乖,檢查成績單先,等等再和大家報告。


您可能感興趣文章:
台股基金投資報告,大家久等了! 80/20理論另一種用法

-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:自由時報記者李錦奇/特稿(2009-09-29)

抱好股等時機 不想80%人想的事

新上任的元大投信投資長劉苓媺,操盤風格一向特立獨行,但長線績效總會冒出頭,是投信操盤人圈的傳奇人物,但她自己覺得,只是預設出場高點與個股目標價,抱好股票等時機獲利出場,「不去想80%多數人都會想的事情而已」。

劉苓媺在業界是低調出了名,但她操盤的台股基金,卻總是引起市場的注意,原因在於每年她的基金績效,不是大好就是大壞,常常會發生一年拿前三名,隔年卻是吊車尾,讓人不敢相信,但她仍然堅持自己的操盤風格;果然,再隔一年,她的基金績效竟又回升到前幾名,讓人直呼神奇。劉苓媺在元大投信、永豐投信,都維持一樣的風格,基金年度績效也始終是大好大壞,成為「明星操盤人」,連同業私下都很佩服她過人的持股耐力、抗壓勇氣,也因此升上永豐投信總經理,最近被元大投信挖角回娘家,擔任投資長。

劉苓媺說,選股前,她會分析股東權益報酬率、股價淨值比、現金流量,好股票,給較高的股價淨值比,如果是短線進出,可容許比較低的股東權益報酬率,但仍以長期持股為主。「股市有80/20理論,也就是80%的人是賠錢的,我不去想那80%的人想的事。」劉苓媺說,她常常在想事情,想的是幾個月後景氣會如何?產業會如何?這也是她不在意別人績效、市場潮流的主因。

至於劉苓媺的個人投資,堅持買自己熟悉的市場,即大多以台股基金為主,且採單筆進場,但一定會留意進場時機,先想像預設高點,預估可能的報酬率,在目標到達前,不輕易賣股票;她說,當台股去年跌到4,000點之下,只要確定那家公司不會倒、有配息,等於遍地是黃金,隨便買、隨便賺。

圖片來源:shrhe.pixnet.net

9.25.2009

98年7月8月統一發票中獎號碼

眼尖的朋友有沒有發現呀?!
財政部悄悄的增開了一個3位數的六獎,獎金200元!

除了三組頭獎對中未3碼外,現在還加開"328",算是多發點安慰獎啦!
^_^不無小補囉!




祝大家......大小獎都中!


資料來源:財政部稅務入口網站

9.24.2009

2009 PIMCO投資論壇


9/17去參加商業週刊、德盛安聯資產管理、年代新聞合辦的講座,一個不小心又拖了一週才整理出來,努力生出主講人貝克斌試圖以"新經濟‧新常態‧新財富"三個重點來告訴我們在新的經濟環境下,資產配置的重要性,強調世界經濟邁向新常態,目前經濟正處於轉折點。小小疑問是,整個論壇內容好像和IMB沒有太直接的關聯性,所以聽起有點霧剎剎!



整體來說,就PIMCO對市場的看法偏保守:

1)指出近3個月以來景氣迅速復甦主要是受惠於政府的振興方案,但未來政府是否續推振興方案,政府退出機制為何,以及退出後私人部門活動是否能維持經濟成長等不確定因素將加劇市場波動性。

2)表示雖近期許多亮麗數據出爐(GDP、新增放款等),經濟逐漸回穩,但不代表市場已完全回歸正常,經濟復甦腳步在振興方案結束後將趨於緩慢,經濟復甦未必呈V型。投資人應同時調整投資報酬預期,未來報酬率預期將大幅減少。

3)鼓吹金融風暴後世界經濟將邁向新常態"去槓桿化、去全球化與監管轉嚴三大趨勢",未來公私部門的平衡將成為重要議題。金融機構積極去槓桿化造成市場信用擴張幅度大幅降低,進而減緩經濟體成長,而政府介入則是經濟成長萎靡不振的另一原因,監控轉強下,政府將要求企業降低風險程度,除此之外,稅負增加將進一步降低企業獲利。槓桿度降低、儲蓄率提升、法規監管加強、金融銀行業整併及產業連動性減少都將成為新的趨勢。

4)由於經濟成長放緩、稅負增加、監管轉強、去槓桿化持續、失業率上升與產能壓抑等因素,短期內不會有通膨問題,但就長期觀點來看,通膨風險將逐步浮現。

5)建議買進具穩定股利及政府支撐的投次產品,如ABS、MBS與英國公債等。看好中國、印度及巴西市場,因其龐大內需足以支撐經濟成長且不需依靠國外融資。

以上重點整理和大家分享,如有去聽的朋友們歡迎補充喔!

9.20.2009

現代人應該都沒養兒防老的"范特西"了吧!?




養老新點子:分期賣房子



雖然這個提案有很多bug,另如生命期限無法評估、若老人還在世時,房子已一塊塊賣完了,

不就沒錢吃又沒地方住,又多了一名遊民了,但這個署長也算是有想法啦!

其實如果大家有看過電影in her shoes(偷穿高跟鞋),

片中祖母住的安養院我就覺得很不錯,

我老了就把房子賣了住進去,每天都有玩伴、有人照顧生活起居、環境又好,

如果大家觀念能隨著時代的變遷更新一點,其實能住進這樣的安養院是很高級的生活呢!

像我定期定額有一筆就是以住進陽明山的安養院為目標,不要笑...是真的@_@

註解:范特西 = fantasy = 空想、幻想、虛幻的想法
-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:作者:記者陳惠惠/台北報導 來源:聯合報 2009-09-18

養老新點子:分期賣房子

「可以分期買房子,為何不能分期賣房子?」很多中老年人空有房地產,手頭卻沒現金生活,衛生署長楊志良提出分期賣屋的構想,把房產分期賣給銀行,「定期定額領錢」,安度老年。

台灣人喜歡買房產是出了名的。不過,廿、卅歲買了房子,還完貸款,已五、六十歲了,還可能中年失業。楊志良說,有人可能有屋住,手頭卻沒現金,住在自己屋子裡,卻靠資源回收為生,缺乏保障。

有人手頭拮据,不得不賣掉房產過活,但理財稍有不慎,隨時可能把錢虧光,子女也可能伸手要錢。楊志良說,把房產分期賣給銀行,人照樣繼續住在原來的房子裡,「不必怕錢被騙光,落得房產、現金兩頭空」。

如果能夠分期賣房子,楊志良說:「除了讓中老年人可以生活,最重要的是,還可以在地老化。」不賣房產,老人家能在熟悉的環境生活,農夫繼續在原有田地上耕種,減輕子女壓力。

這想法並非楊志良獨創,他說,美國已有類似做法。但這套制度若要在國內實施,楊志良主張,應要求銀行團優先代付健保、長期照護等社會保險費用,確保就醫、就養無礙,再扣除給銀行利息及管理費用,其餘金額用來支應生活開銷。

每月可以拿到多少錢,除了視房產價值,還要看需求年限。楊志良粗估,以六十歲為例,若擁有市價六、七百萬元的房子,每月應可領到兩萬元,估計到八十歲,領取金額總數為四百八十萬元,價差支應利息及管理費用應綽綽有餘;若擁有千萬元房地產,月領三萬元應不成問題。不過,實際拿到的錢,必須再精算。

楊志良說,待百年之後,繼承人可在一定年限內處理房產,清還銀行費用後,剩餘的錢歸繼承人所有。若往生後繼承人遲不處理房產,就交由銀行拍賣。

圖片來源:www.aiimg.com/article/pic/pic_5842.html

9.17.2009

口木看盤室.純正Blue格: 基金理財有門道!推薦第一富基金平台

這是平常Fundy常去掛號的口木醫師診療室
裡面的帥醫生熊爸,醫術高明、看診仔細又有耐心,和大家推薦之~~


"先生大人"(台語)這篇文章介紹的第一富,Fundy在之前的舊文中也有提過,也算是英雄所見略同啦!(還自抬身價...真不害臊)

投資了三個月表現還不錯,我當時買的台股富蘭克林第一富基金,

目前報酬率漲三成、最近小盤整、但績效都有贏別人(呵...怎麼變打油詩了)

最近基金手續費真的競爭很激烈我猜,又是12次定期定額零手續費、又是集滿36次終身免手續費,太好了.....最後是我們得利啦..呵呵呵

醫生熊爸的醫單:口木看盤室.純正Blue格: 基金理財有門道!推薦第一富基金平台


9.15.2009

訂月餅最划算的選擇---喜憨兒及伊甸社



各大企業的老闆們、專門負責中秋送禮的採購們!
喜憨兒及伊甸社所做出來的月餅除了美味、更加了愛心!
相信客戶收到喜憨兒及伊甸社月餅會格外的開心!

怕吃月餅會發胖的同胞們!
認購喜憨兒中秋月餅,送愛到部落,一舉數得!(減肥、幫助喜憨兒又照顧到部落小朋友)


訂賺喜憨兒產品:http://store.pchome.com.tw/careushop由喜憨兒烘焙工場的師傅帶領孩子們,製作出美味可口的烘焙產品,每一口都是孩子們用心工作的成果,歡迎您來品嚐。

訂購伊甸基金會愛心月餅:http://www.cwbook.com.tw/common/promotionPackage.jsp?productID=3348八八水災過後,社會大眾紛紛伸出援手,愛心捐款與物資紛紛前進災區。然而,更多的弱勢族群卻受到捐款的排擠效應,面臨無以為繼的困境。

今年,天下網路書店特別與伊甸社會福利基金會合作,於線上銷售由伊甸烘焙庇護工場所製作的中秋愛心月餅,協助身心障礙者能用無比的信心,超越障礙並且快樂工作、自立自養。

Fundy先謝謝大家的愛心!(kissing~~~~~)

-----------------------------------------------------------------
以下文章轉載:2009-09-13 TVBS 張靖玲

13年來最慘 ! 喜憨兒月餅80%滯銷

離中秋節剩不到3個星期,今年社福團體製作的月餅,銷量全部告急!遇上八八水災,不少捐款都進了災區,像喜憨兒就說今年是做月餅,13年以來最慘的一次,到現在只銷出以往的2成而已,其他包括伊甸、育成基金會等也都是一個慘字了得,甚至業績只有去年的1成而已;擔心的還有捐款排擠效應,只怕下半年的募款,會更加雪上加霜。


整理賣相,月餅禮盒有日式和菓子,也有綜合水果酥,標榜單價都比去年平均少上20元,還是很難打動消費者。

喜憨兒基金會組長廖雅慧:「中秋節營業額佔喜憨兒全部營業額的1/3,不過今年真的是喜憨兒從事月餅的生產製作,13年來最慘的一年,去年銷售10萬盒,今年到目前為止,大概只有2萬。」

銷量不如預期,偏偏麵粉漲外,另外受八八水災影響,鳳梨醬等原物料也通通漲,慘的還不只喜憨兒,伊甸基金會去年賣出1萬1千盒,眼見離中秋只剩3個禮拜,只賣了5千盒,銳減1/2。

第一基金會去年4千盒,找來藝人拉抬,略微起色,但原本目標3千盒也不得不下修到2500盒;育成去年銷出5、6千盒,但今年到現在約8百盒,加上不少客人只願訂3入裝,業績僅以往的1/10。

至於心路看準H1N1來襲,主推手工香皂禮盒,盼多少能挽救買氣;但社福團體憂心的,還不只是月餅滯銷。廖雅慧:「內政部公佈,大概已募到130億,那以這個比例,全台一年可以募到450億,預計下半年的募款,對公益團體會非常困難。」

八八水災加上景氣未完全恢復,對社福團體來說,今年的中秋節好冷!

9.13.2009

泰國基金不要被紅衫軍再嚇到了!

泰國一路過關斬將,最近表現強強滾,
先是許多個股被調高投資等級、內閣透過了一個1.06兆泰銖的投資預算等利多消息不斷傳出,
也算走出年初政治不安的恐懼,有較光明的投資遠景,沒有辜負我對他的期待!
雖然大家有點擔心9/19紅衫軍的大型反政府示威活動,但....我反而有見怪不怪的feel了,
影響應該是有限,反而是我佈局的好機會呀!

最新2010泰國資訊:泰國紅衫軍的確需要潑水來降降火

-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:工商時報 2009-09-13【徐晨縈/台北報導】

8檔泰國基金 表現勝大盤

今年以來,泰國股市受政治不穩的印象影響,讓投資人遠離,沈寂一陣子,但近來該國股市表現佳,根據晨星統計,國內核備八檔泰國基金,今年以來平均投資報酬率高達64.37%,超越泰國SET指數漲幅53.73%。
晨星統計顯示,今年以來,這八檔泰國基金中,以匯豐泰國股票基金表現最佳,投資報酬率達76.18%,其次是JF泰國基金達71.66%,第三名是德盛泰國基金的69.9%。若以六個月的投資報酬率來看更高,平均投資報酬率高達71.98%。

投資人能想到嗎?近來的泰國股市表現佳,尤其是8月全球股市劇烈震盪,泰國股市表現卻有如倒吃甘蔗,第三季漲幅接近18%,也追趕上原本今年以來表現較好的南韓、新加坡等國股市。

泰股下半年起表現強勁,領先其它亞洲市場,其中又以大型銀行股及先前表現落後的大型股,如Advanced Info Services公司表現最突出,因而使重押銀行股的匯豐泰國基金投資績效異軍突起。
匯豐泰國基金經理人王萬安表示,匯豐泰國基金的持股比重以金融股最大,七月底時為42.01%,前兩大檔持股均為銀行股,受惠於大型銀行股表現突出,也帶動績效拉出長紅,此外,由於對泰國石化集團PTT PCL持股偏低,也讓績效相對突出;未來他相對看好泰國最大的手機營運商AIS的補漲行情。

除此之外,德盛泰國基金、富蘭克林坦伯頓泰國基金、富達泰國基金等也是以銀行類股投資比重最高,均達30%以上,JF泰國基金則以能源類股比重最高達24.5%,金融類股為21%。

向來看好泰股的富蘭克林坦伯頓亞洲成長暨泰國基金經理人馬克.墨比爾斯指出,由於政治因素影響導致泰國股市股價遭到低估,本益比與股價淨值比皆相對新興市場股市低廉,在政治紛擾逐漸消弭後,泰國股市的價值投資優勢吸引投資人青睞,他持續看好泰國金融和消費類股。

9.11.2009

拉斯維加斯理論,基金分歪類



若以拉斯維加斯賭場中

美式輪盤的賠率來幫基金做分類

(呵呵...這是昨天姑姑從拉斯維加斯打電話回來後的靈感)




保守型
無論是押顏色、奇偶數、大小...賠率都是1:1(機率47.37%)

穩健型
押1號至12號、13號至24號、25號至36號...賠率是2:1(機率31.58%)

積極型
押組合由兩、三、四或六個數字組成...賠率是17-8:1(機率5.26-15.79%)

極端型
只單押一個數子... 賠率是35:1(機率2.63%)

若以我手上有的基金來套的話,
債券基金一定分在保守型,輸贏不大,時間幺久如果不是極背,不太可能會賠錢!
全球股票基金就可算是穩健型;拉丁美洲基金、亞洲成長基金...算是積極型,
極端型當然就是單一產業基金囉!

不鬧了啦,大家週未愉快^_^

以上賠率與機率資料來源:http://blog.sina.com.tw/spade/article.php?pbgid=52848&entryid=575379


9.08.2009

法國費米娜文學大獎:爸爸,我們去哪裡?


第一次有一本書讓我在一週內重覆閱讀了兩次

第一次我沒翻書的內容就買下它,

只因為這句次標 "有人說,生出一個殘障兒,就是遇到一次世界末日,而他,遇到了兩次!"

如果你和我一樣自已認為這是一本煽情、勵志、感動....等溫馨的書....大錯特錯!



作者的幽默,我剛開始閱讀時無法接受,寫實到我心情有點悶、赤裸的讓人不自覺得深呼吸。

摘:爸爸,我們去哪裡?
我們要開上高速公路。逆向開上去。
我們要去阿拉斯加。我們去摸熊,然後讓熊一口咬死。
我們要去採磨菇。我們去採一種毒磨菇,然後做成一盤好吃的磨菇蛋捲。
我們要去游泳。我們要走上一個很大的跳板,直接從那裡跳進沒有水的泳池裡。
我們要去海邊。我們要去聖米歇爾山。我們要在鬆軟濡濕的沙子上散步。我們會陷進流沙裡,然後一起下地獄。

作者的無奈,選擇用這種自我調侃的方式,是自我安慰吧。

摘:多虧有你們,我得到了正常孩童家庭所得不到的好處。我不用為你們的課業和未來的職業選擇而操心,也不用為了該選擇自然組或是社會組而猶疑不定,更不用為了你們將來要做什麼而煩惱。因為我們很快就知道,你們將來什麼都不會做。

作者的內心深處,讀到這我才慢慢的進入了父親的世界(我的心情從不悅到無奈到感動...)

摘:我看著熟睡中的馬修和托馬。
他們夢見了什麼?
他們做的夢和別人一樣嗎?
也許夜晚的時候,他們夢見自己是聰明的孩子。
也許夜晚的時候,他們終於能夠一雪前恥,做天才的夢。
也許夜晚的時候,只要他們想,他們就可以是資優的綜合工科畢業生,或者是研究學者。
也許夜晚的時候,他們發現了法律、法則、公設、定理。
也許夜晚的時候,他們計算著無窮無盡的算式。
也許夜晚的時候,他們講的是希臘文和拉丁文。

但當太陽升起的那一刻,為了不被打擾,也不讓其他人起疑,他們又立刻回復了殘障孩童的模樣;為了能夠獲得平靜,他們假裝自己不會說話。當有人對他們說話,他們就裝不懂,以避免回答。而且,他們不想到學校去,不想寫功課,也不想上課。
要知道他們整晚都是那麼認真嚴肅,確實需要放鬆一下。因此,白天的時候他們就做些傻事。

繼續讀下去,我不自知的流下眼淚,即便我沒有小孩仍能從文字中感受到他的痛與愛,
於是我又立刻再次閱讀,這次有了更多的感受在這字裡行間。



博客來書店:http://www.books.com.tw/exep/prod/booksfile.php?item=0010445298


9.07.2009

貝萊德世界礦業基金要續抱還是贖回好?

有常上yahoo理財網的朋友們,是否和我有一樣的疑問,
為什麼「最多人推薦」、「最多人瀏覽」的基金,排名第一的永遠都是貝萊德世界礦業基金!
真的長期有這麼好嗎?有買的朋友都有賺到錢嗎?

原因是我其實在去年九月中時有小小買了一點,因為看他的價錢從110塊,對半跌到61塊,
買到現在剛好一年,中間最慘還有到24塊,最近終於差不多打平了,價格回到了57塊,
問題來了,那我現在到底是要續抱還是快解套!?

人有失足馬有失蹄,當初我為什麼會進場?

除了打對折的價格以外,當初想法很簡單,就基本面來看,世界的天然資源應當只會愈來愈少(我想這點大家都認同),長期投資應該是不會錯!?
現在想想,我就算可投資的時間再怎麼長,也比不上大自然及未來市場的變化,
天然資源要少到什麼程度才算真的少?要多久的等待?

再者,也許當初在評估時,時間拉得不夠長,只看到當時過去這檔基金驚人的績效及短期的爆發力,
乎略了單一產業的波動風險實在太大了,而到底又有多少人能真正抓住買低賣高的瞬間!?

我想在相似報酬率的獲利區間中,應該還是能夠找到其他的基金但相對風險沒那麼高才對吧!

以上是我的投資碎碎念啦!大家不要嫌棄蛤~~

-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:2009-09-06 工商時報 【魏喬怡/台北報導】

發燒貨 貝萊德世界礦業基金 漲幅驚人

金融海嘯前後,投資人最關切的基金似乎沒改變─因為都是貝萊德世界礦業基金!據雅虎奇摩理財網的統計,到2009年8月底為止,「最多人推薦」、「最多人瀏覽」的基金,排名第一的都是貝萊德世界礦業基金!
事實上,波動相當大的貝萊德世界礦業基金在過去多頭時,就常常是基金網討論區的熱門話題,也是許多基民的最愛。自1990年3月24日成立的貝萊德世界礦業基金,從2005年起漲以來,受惠於原物料類股、礦業類股的興起,在2008年5月19日淨值達到巔峰,飆漲到113.92美元,漲幅相當驚人!
據彭博統計,這檔基金單日最大漲幅出現在2008年10月29日,一天就漲17.64%;而單日最大跌幅則出現在2008年10月10日,一天跌掉13.8%,單日波動度比台股單一個股還要大上許多,較適合積極型投資人。
不過,能漲能飆的基金,在飆漲時會受到基民們的奔相走告,但在狂跌時同樣也會讓基民的哀聲連連。在次貸風暴之後,全球經濟進入恐怖的金融海嘯時期,整個原物料需求銳減,相關類股急速下跌,也因此貝萊德世界礦業基金的淨值從113美元、70美元、50美元一路下滑,剛開始基民們仍心存期待,一路逢低攤平,然而不到半年,這檔基金最低曾跌到24.45美元,讓許多基民一度心死!
但是沒有想到,該檔基金今年又活了起來,據理柏統計,自2009年以來至8月底止,這檔基金已漲了65.72%,回升的速度也很快。且儘管貝萊德世界礦業基金的規模在2008年5月31日最大時有170.23億美元,現在只剩下95.9億美元,但仍是全球同類基金中規模最大的。
針對後市,貝萊德世界礦業基金經理人韓艾飛(Evy Hambro)即指出,目前有點擔心有些股票價格最近會出現上漲後的拉回,因此會持續持有大型且多樣化的礦業公司和商品製造商,相信可避免潛在市場氣氛改變的影響,另外也會略微增加挑選過的銅業持股。

9.04.2009

新興市場教父大追擊


開場時經理人用大象來比喻現今投資市場,
更用兩隻大象貫穿整個演講內容!
提到一隻大象叫資金供給;另一隻叫衍生性金融商品。
在當下我有點疑惑,想了好久,
搜集了多方的解釋才理出一點合理的頭緒,
這也說明了為什麼這篇文這麼晚才生出來的原因,大家還請見諒@_@


大象是相當溫馴的動物,尤其對於熱帶國家的居民來說有著極大的貢獻,更是神聖的象徵,我曾聽我印度的朋友說過,印度孟買交通大亂,大象要負部份責任,因為牠們常在十字路口休息納涼,連警察都無可奈何!但當溫馴的龐然大物不小心被激怒時,可是會造成意想不到的後果。

就如同墨比爾斯用大象比喻資金供給,適當的資金供給將能有效刺激經濟成長,但若資金供給泛濫則可能導致通貨膨脹問題。另一隻大象則是指衍生性金融商品,其發展主因在於活絡金融市場,但政府若無適宜的法規規範,則可能導致金融市場秩序紊亂,次等級房貸風暴與金融海嘯就是最為鮮明的例子。你說...這兩隻大象是不是要好好侍奉著呀!

再來說說這位新興市場教父,一手掌握了中國、金磚四國、拉丁美洲、新興市場等各類型市場的數十檔基金,換句話說是掌管了龐大的新興市場資金動向,在這兒市場上「喊水會結凍」的非他莫屬了。你說對於喜好積極投資的人是不是應該要注意一下這個老伯伯的一舉一動呀!也難怪台灣這些大企業家再怎麼忙都要抽空面會一下這個大師。



講到這張PPT時,有人問到,已經漲一波了,是否還能進場?什麼時侯可以進場?
佬大回答的很妙,他說”手上有錢就是好的進場時點”,從這張圖卡上的數據可以看出(點圖可以放大),在過去三次的市場空頭最長的走了17個月、最短是2008年底走了5個月,平均下跌56%;來看看多頭行情,平均上漲423%,時間長達69個月。
佬大也解釋說,他相信沒有人可以百分百指出最低的進場點,但要留意的是當行情來臨時,你的錢是否已在場內等待勝利,而非場還站在場外觀賽。相當客觀且實際的回答!


其他內容分析,專業的比我更厲害,看這兒吧!
還有昨天的文章也有記者整理的重點馬克墨比爾斯真的出現在台北東區

大象圖片來源:http://tour.jschina.com.cn/node4151/userobject1ai1802590.shtml
那張光頭老帥氣挺拔的照片則出自Fundy偷拍


9.03.2009

馬克墨比爾斯真的出現在台北東區



新聞沒有亂報,他來台灣還真的有去運動,

我我我....我我我........前天晚上在忠孝東路四段的加州健身中心,

真的看到我的偶像光頭佬-馬克墨比爾斯在運動,差一點想衝上去要簽名拍照!


昨天去參加了他在台北的說明會,感謝平時有在培養感情的理專記得幫我報名,
中午的時侯下了場大雨,結果到場的人還是滿滿滿,光頭佬真是魅力無窮,
這幾天整理完我聽後心得再和大家分享,先把記者採訪的給大家聞香一下!

-------------------------------------------------------------------


一年200天在全球趴趴走…
他,永遠都在工作
2009-09-03/經濟日報記者/白又仁

年逾七旬的投資大師墨比爾斯熱中投資,投入新興市場近40年來如一日,一年當中超過200天在世界各地拜訪上市公司,就連休假時,也是手機講個不停。他的工作夥伴—富蘭克林坦伯頓基金集團新興市場研究團隊執行董事林崇文(Dennis Lim)就說,「Mark永遠處於工作狀態」。

不過,墨比爾斯除了在各地訪查遊歷之外,都會在當地找設有健身房的旅館,以維持良好的體能,包括這次台北行也不例外。去年摺疊車風靡全台,墨比爾斯也有一台「小摺」,而且還是來自台灣之光捷安特,這幾天墨比爾斯已經騎著它,體驗台北市信義區的自行車步道。

雖然工作忙碌,墨比爾斯對於生活品味很講究,昨日出席記者會時,身著白色系列西裝及配戴的鑽表皆來自國際知名品牌Channel,十足雅痞風格。

來台訪問期間,墨比爾斯不忘貢獻台灣內需經濟,到信義商圈血拚,購買襪子、內衣褲等民生用品。談到消費,他在記者會中透露,雖然美國經濟尚未完全復甦,但「千萬不要輕忽美國的消費力道,美國消費者永遠不會停止消費,因為他們熱中於購物,且完全沒有金錢觀念」。

墨比爾斯說,有一次他和家人一同乘坐郵輪出遊,將信用卡拿給姪子使用,沒多久就從郵輪銀幕上看到一長串消費紀錄不斷往上累計,毫無節制,他說,「只要信用卡可以使用,(美國人)就會繼續消費」,而且這不是個案,因為他另一個姪子目前正在失業,卻依然持續消費,不斷消費就是美國人的天性。

-------------------------------------------------------------------

墨比爾斯看好兩岸內需股
短線可能回檔1成 拉回即買點 具上攻萬點實力

2009年09月03日蘋果日報 張家豪、李亮萱、張嘉伶╱台北報導

新興市場教父馬克.墨比爾斯(Mark Mobius)上周末來台拜訪台灣企業,昨日接受媒體專訪時表示:「台股今年將有資金暴衝行情,在兩岸關係穩固下,將持續加碼台灣,看好民生消費、科技類股。」他認為,台股因為結構性調整,指數未來有機會上看萬點,並預期陸股11月將再發動新一波攻勢。

大力推薦
墨比爾斯8月中走訪馬來西亞後,上周末順道來台灣,並拜訪台積電(2330)、統一(1216)和正新(2105)等上市櫃公司,對兩岸內需產業興趣相當濃厚。他認為:「台股因兩岸政治情勢穩定,而出現結構性改變,最有機會受惠於中國商機題材,尤其看好民生消費與科技業。」

看好民生科技類股
不僅墨比爾斯看好兩岸內需產業,摩根士丹利與麥格理證券更順勢調升正新、統一目標價,其中大摩重申正新加碼評等,目標價78元,麥格理則調升統一至表現優於大盤,目標價上看43元。
墨比爾斯表示,台灣經濟復甦動能良好,經濟成長率第4季將由負轉正,明年可望恢復3%的中度成長,股市也會反應上述結構性調整情況。他認為,台股在兩岸關係穩定、經濟基本面好轉下,配合政府寬鬆貨幣政策、刺激內需方案持續發酵,今年將有資金暴衝行情,指數未來有機會衝破萬點大關。

新興市場資金充裕
墨比爾斯表示,達賴來台引發的市場雜音,不影響台股長期走勢,唯就操作面,因為現在台股與泰國等其餘新興亞洲國家比較,略顯偏貴,預料短線還有下修10%以上的可能性,不過一旦指數拉回,就是買進的好機會。

陸股11月再掀攻勢
墨比爾斯認為,因為低利率環境下,新興市場資金動能不會縮限,包括中國在內的新興國家,年底以前不太可能調整貨幣政策或升息,除非通膨開始快速增溫,貨幣政策才有轉向的可能。
他認為,中國維持適度寬鬆貨幣政策,仍有利於股市表現,預期陸股下檔修正空間約10%,最慢11月就會擺脫盤整格局,發動新一波攻勢。除中國內需市場外,他也看好今年歐美聖誕買氣。他指出,台灣科技公司受惠於聖誕銷售來臨挹注,許多工廠已產能全開。

由於統一集團掌握台灣零售龍頭統一超(2912),台灣店數超過4800家,讓墨比爾斯相當激賞,日前上海7-ELEVEn開幕時,還特地飛到上海,了解便利商店賣些什麼,也讓他心甘情願掏出30億元持續投資統一集團。
統一總經理羅智先與墨比爾斯2人交情甚篤,羅智先說:「墨比爾斯幾乎每2個月會來找我聊天。我的宗旨就是你買我的股票,我就有責任讓你晚上安心睡覺。」墨比爾斯認為,統一超掌握全台密度最大的7-ELEVEn,相關經驗更延伸到上海,成長力道銳不可擋。

墨比爾斯市場觀察重點
時間/談話重點
2009/09/02
●台灣經濟復甦動能良好,第4季經濟成長率轉正
●台股配合資金寬鬆、擴大內需,將有資金暴衝行情,有機會衝破萬點
●陸股至多再修正1成
2009/08/12
●泰國將成新興市場中另1個重點投資區域
●銀行股將是投資泰國的首要目標
2009/08/10
●全球股市自多年低點大幅回升後,將可能回檔30%
2009/05/19
●國際油價每桶上看70美元
●看好消費及原物料類股,因支出增加,原物料行情看漲
2009/05/03
●現階段新興股市醞釀下一波多頭市場階段
●年底可望突破現階段整理態勢重回多頭軌道
2009/03/31
●短期內新興亞股仍震盪波動,不過已處新一輪牛市築底階段
2009/03/23
●新一輪牛市已開始,現階段股市處底部,已打好下波多頭基礎
2008/12/19
●在所有市場買進具吸引力的便宜股票,對中國股票的買進尤為積極
●全球央行積極降息將刺激經濟及放款動能,而大資金將流向投資標的
2008/11/23
●印度內需產業可望創造高獲利和成長,他已開始買進印度消費相關類股
2008/10/09
●全球金融危機將不會持久,新興市場對投資者來說是難得的機會
資料來源:彭博、記者整理
馬克.墨比爾斯(Mark Mobius)小檔案
年齡:1936年生,73歲
經歷:
●1969年前曾在香港代工史奴比玩偶,賺到人生第1桶金
●1970年在香港創立墨比爾斯研究公司,專研亞洲國家文化與社會發展,協助歐美企業進軍新興市場
●1987年成立全球首檔新興市場基金:坦伯頓新興市場基金,成立規模1.07億美元
●前後研究新興市場近40年
管理資金規模:250億美元(8250億元台幣),國內核備基金有8檔
榮譽紀錄
●1997、1998年獲路透票選為「年度最佳全球基金經理人」
●1998、1999年獲美國《Money》雜誌選為「全球十大投資大師」之一
資料來源:富蘭克林投顧提供、記者整理

9.01.2009

富蘭克林坦伯頓成長基金好像睡醒嚕


大家好久沒聽到富蘭克林坦伯頓成長基金的消息了吧!

我也是猛然看到許久未見的經理人出來講美國市場,

才想起應該要來關心一下去年送老爸的父親節禮物了。


投資前半年最差時有負將近20%,的確認老爸有擔憂了一下,想說這個禮還真是不真實(呵呵)

之後我就選擇性默默的把銀行對帳單收了起來(我是出於一片孝心呀...阿爸)

最新看到已反敗為勝,目前已經正近15%(但也是因為我從去年8月才開始幫阿爸定期定額啦,剛好低點開始買)



這檔基金買的是以各國的大型股為主,在全球反彈半年來,

尤如過往經驗,大多是小型股表現的機會,

現在...也該是這隻大牛動起來囉,最近有微微感覺到他在翻身,就等待"它"會有落後補漲的行情囉!

Ps.有在follow投資猛將房貸轉坦成的朋友,容我幫大家update一下

國泰世華幸福達人-富蘭克林坦伯頓成長基金投資報告



日期
淨值 報酬率
7月9日 (A) 4940727 -35.83%
8月7日 (B) 5643844 -26.70%

(B)-(A) 703117 9.13%....反彈力道真是驚人,加上金額高,看起來真是過癮,猛將加油!


投資猛將訊息:FundDJ
照片來源:http://trendsupdates.com/leweb08-start-up-competition-and-the-global-economic-crisis/
-------------------------------------------------------------------

以下文章轉載:【記者白又仁 2009-09-01/經濟日報】

美股基金 變身吸金王
近一周流入40億美元;成熟市場錢來也,日股歐股人氣衝高。

外資上周重回新興亞洲市場,不過,歐美因經濟數據優於預期,帶動更多資金轉往成熟市場。據統計,美國股票型基金過去一周淨流入40.76億美元,居所有股票型基金類別之冠。

此外,日本股票型基金淨流入2.31億美元,淨流入金額創去年10月以來最高。資產管理業者表示,由於歐美經濟復甦力道逐漸增溫,年初以來漲幅較落後的成熟工業國家,也開始吸引資金進場布局。

富蘭克林坦伯頓成長基金經理人欣蒂‧史威汀預期,未來景氣將以緩慢溫吞方式成長,獲利與現金流量將是刺激股價的兩大動力,她說,目前看好歐美大型企業的類別,主要以科技、媒體、通訊與醫療等類股為主。

EPFR Global data最新基金資金流向報告指出,過去一周所有類型股票型基金資金皆呈現淨流入狀態。其中國際型股票基金資金淨流入12.29億美元,連續六周資金淨流入,個別投資區域部分,已開發歐洲股票型基金淨流入3.82億美元,連續六周資金淨流入。陸股上證指數昨(31)日重挫6.74%,跌幅為去年6月來最大,8月跌幅逾兩成,不過,外資上周重回新興亞洲,對台、韓、印等國都出現明顯買超,其中連續買超南韓十周,成為近兩個月來外資流入最穩定的亞洲市場。

富蘭克林投顧表示,觀察美國成屋銷售與新屋銷售數據均連續四個月反彈,標普/凱斯‧席勒綜合20房價指數已經連續兩個月走揚,顯示無論就房屋銷售量或是房價,美國房市已有止穩現象。此外,原先市場認為復甦之路恐將較為坎坷的歐洲國家,也持續傳出令人振奮的好消息,激勵資金轉進成熟工業國家布局。

資產管理業者認為,短線新興市場陷入波段整理,但就本益比或是股價淨值比等指標來看,新興市場仍具有吸引力,加以新興市場成長力道強勁,短線修正恰可提供投資人進場布局良機,或者布局全球股票型基金兼顧跨國企業參與新興國家長線成長的行情。