12.29.2013

新聞分享:澳幣日圓看貶 專家勸出場

大家還記得數月前Fundy除了南非幣外

還有提醒澳幣下跌的風險,

但聽到一些耳根軟的網友們

還是受不了高配息的誘惑業

進了一手澳幣計價債券基金,

結果........澳幣只是迴光返照,

但隨著聯準會12月宣告明(2014)年一月起開始縮減購債,澳幣迅速跌破0.90關卡,

現在再跌到0.88元,這才短短不到兩個多月時間,市場都認為2014年澳幣還有得跌,

大家要小心呀!!!!!不要貪圖利息,而賠上了價差、匯差呀!!!!!

以下報導大家自行參考囉!

12.23.2013

揮別2013迎接2014之投資新氣象、新標的


在上一趟走訪美國後,除了刺激經濟加強消費(呵呵...講得自已好像爆發戶似的)

但的確看到了美國在受創後,仍很用力的甩掉傷痛、呆呆向前衝!

看到這幾年的恢復力道實在超出預期,想當初多少人看衰美國會因此一蹶不振,

看看現在,我期待2014他更堅強的表現。

12.18.2013

基金投資小撇步:淨值一直漲上去,想進又怕追高怎麼辦?


每當投資市場從成長期進入成熟期後,

淨值過高的老問題就會一再出現,

於是再把這中庸的基金投資方式分享給需要的朋友,

當然,話又說回來,如果對於要進場投資的標的有足夠信心,

當機立斷的進場等侯也行滴!!!!

11.29.2013

第兩萬零一次的提醒,高配息基金小心自已吃自已!

Fundy 不想像老媽子一樣一直重覆同樣的提醒,但就是忍一不住呀

實在是一直....."看到、聽到、被問到" @.@

金管會要求各基金公司從10月31日起,要公布配息的組成項目,各基金公司已陸續揭露資訊;初步調查,風險性債券基金年化配息率若超過6%,就有可能配到本金!

意味著受益人定期領取的配息,有相當比例是來自自己的錢。

11.24.2013

姑姑的未來規劃怎麼做,基金怎麼挑才能為下一趟旅程做準備 (下)



若你要問有什麼投資名牌,

那你真的是對Fundy的投資理念不太了解,

在這個BLOG裡,大概講不下百次,

基金與股票的投資是不同滴>...<
(這次是講給姑姑聽的)

接下來就以姑姑做範例,

給近期想投資的朋友一點點建議囉!

PS.大家真的沒有看錯,Fundy的確很囂張的訂了加長型大禮車帶"福祿壽賭城遊街"去

11.20.2013

都忘了和大家分享Fundy最近有上智富月刊喔!!


這次採訪Fundy 的主題是"善用基金轉換 省下買賣手續費"!

有興趣的朋友可以參考囉,這次是一本特刊,

內容全是採訪各行各業女性的獨特理財經驗分享,

有宅女小紅、劉憶如、黃小柔、蔡淑臻、范瑞君、柯以柔、基金小媽.....等!

除了基金投資還有很多不同的理財介紹喔!


11.16.2013

到底買了什麼基金,竟可以賺錢出國去!!? (中)

在PO出上一篇"閃文"後,

 阿爸阿母招待到美國渡假去,感謝富蘭克林基金啦! (上)

除了問我觀光景點的問題外, 最多網友的提問就是,

到底買什麼基金可以這麼開心又驕傲的全家出遊呢?

連這次一起旅行的姑姑(照片中左方的歐巴馬粉絲) ,

在我們回國後,還特地把我找了出去想問名牌,

也因此我又擴大了幫家人理財的範圍,

也替姑姑找了檔合適的基金長期投資 ^.^

11.09.2013

最近又有很多朋友詢問,南非幣到底能不能買?跌了快近20%吔!

大家都說南非幣債券基金是低點,

每2-3個月就會有消息說是今低點

朋友們,你有膽子敢進場搶低嗎?

Fundy 怕怕啦!

10.31.2013

平衡型基金當道,怎麼選才好?(下)


那到底...摩根多重收益基金 可以進場嗎?

Fundy直接回答你......"不要吧"

為什麼呢?相信大家看完我跑的表格就知道了!

天呀.....表現實在太"平凡"了,讓人忍不住去調查為什麼理專會推!

原來.............................是某某銀行獨家銷售啦!

10.18.2013

平衡型基金當道,怎麼選才好?(上)

最近有個網友拿了一檔,Fundy相當陌生的基金-摩根多重收益基金,

他說最近有理專提過,也挺推薦這支,

加上,不知道是不是心理作用,覺得報紙媒體最近好像也常看到,

於是Fundy只好來瞧瞧!!

10.01.2013

阿爸阿母招待到美國渡假去,感謝富蘭克林基金啦! (上)


在自已遊走世界各地多年後,

今年在姑姑的慫恿下,我提起勇氣,

帶阿爸、阿母、姑姑到美國自助旅行去!

我戲稱是三尊"福、祿、壽"西方取經團。

最令人開心的是,這趟旅程的經費,

來自於五年前,我送爸媽的禮物,

每個月幫他們定期定額5,000元買基金,

直到今年,共累積了150,000的獲利(不含本金喔)!!!

出遊基金不是從自已薪水袋中拿出來的感覺真爽!

經由這次成功的家族旅行,我深深的了解到施比受更有福,

因為周遊列國的Fundy看到從未出過遠門的父母玩得如此開心,

是我所有旅遊經驗中最滿足喜樂的一次了!

9.03.2013

複習重重重點:高配息的五大迷思,小心吃了你的本金

人家說,邪不勝正,但這個不變的真理卻在台灣的基金投資市場,不斷的摔個"倒栽蔥"還是學不乖!

 最近在看到報導,我們台灣人實在很愛買高配息基金,相較於全球最大的美國共同基金市場,我們的投資,明顯集中於高收益債券基金與新興債券基金,而且兩者投資規模超過整體共同基金規模的一半水準,尤其是近期澳幣計價債券基金,一方面網友在問,怎麼辦?啥時可以解套出場,另一方面又有人在問可不可以進場!?

雖然Fundy的基金講部落格中,有很多時侯在讚揚債券的美好,但大家請睜大眼來看看,同是債券但類型卻有百百種。再者,Fundy不時也都嘛在提醒大家,投資組合的重要,分散投資為上策呀,我們永遠無法牢牢得跟緊市場,多牽幾條繩子安全些。

尤其要小心,配息愈是高的不尋常者,愈要小心賺了"利差",賠了"價差",本金損失風險大!!講過立刻忘的朋友請看這邊:聯博、摩根、貝萊德債券基金配息竟有從本金配出!?


因此Fundy翻箱倒櫃的找出多年前的文章,再次讓大家複習一下,這百年不變、千古名文的配息小心文!!

8.21.2013

澳幣迴光反照波,套牢己久的朋友們,有搶出場的請舉手!


前陣子有網友問到手中的一堆澳幣、南非幣的避險投資,結果是跳入火坑,投資澳幣計價的基金的人更是雙頭賠 >....<\\

8月中有出現一點反彈,看樣子僅是曇花一現,眾家券商與法人看法難得一至,皆認為價位還有下探的空間。

Fundy仍舊建議大家以匯率相較穩定的美元資產做為主要投資貨幣,畢竟專家都說了,匯率是所有投資項目中,難度最高、最難捉摸的,與其挑戰陰晴不定的全球匯率,不如實實在在的挑選合適的投資產品較為單純。
 
 

8.13.2013

香港網友爆料:聯博、摩根、貝萊德債券基金配息竟有從本金配出!?

這些基金是讓我....自已吃自已嗎!!

一位網友的疑問,引起了Fundy興趣,更讓我大吃一驚!@.@

網友Terry來信發問:
為什麼聯博環球高收益債券基金,在基金資料中,
有一個派息來源,要分成"收益"與"資本"兩類呢?

若不是因為這名網友來自於香港,我們可能也不會知道,

原來有些打著固定配息的債券基金配息非比尋常高的債券基金

其配息來源,竟有部份是來自於基金本金(資本)!!!

8.10.2013

專家說:基金配息查出有涉及本金的債券要小心

分享這篇工商時報的文章,一則國泰康利資產管理公司執行長的專欄,
和最基金講熱烈討論的議題不謀而合,大家可以特別留意下方文章中紅字部份,
一針見血的提醒債券投資人,高配息基金背後要承擔的風險,有可能超乎想像,
尤其在未來要面臨利率持續走揚的環境,
那些習慣用資本出來配息的基金,當遇上基金贖回潮時,
對想安份領債息過日子的投資者來說,可是內傷瘀青不退、外傷血流不止喔!

8.05.2013

富蘭克林坦伯頓基金集團過去3年持續提醒投資人「Time To Take Stock提高股票比重」的重要


有和Fundy一同衝富蘭克林生技領航的同志們,
 
看到他們集團,慢慢從過去幾年來的債券導向,
 
悄悄慢慢的進入股票市場,我想是時侯了,
 
我也打算調整手中股債的比率,
 
從現在的股三債七的投資組合,(我很保守齁!!!)
 我想,六四比是下一步囉!

8.02.2013

浴火鳳凰的美國投資市場值得我們留意!

最近Fundy熱衷"阿美利卡"的基金觀察,

與大家分享最近看到的一則財訊報導,

 有鑑於近期美國市場優異的表現,

雖說美元的匯兌成長空間不大,但也是進場的時機,

話說美國投資環境有種浴火鳯凰的重生感,

在經歷了2008年的把大家嚇得皮皮剉的金融風暴後,

最近看起來,有人家說"打斷腳骨顛倒勇"的FEEL,

從我們最近的美國生技領航基金,無畏QE政策的影响,挺快就走出恐懼,

Fundy最近可以轉一點保守債券基金出來小玩一下了,

不得不說,這就是把基金投資整合到同一個品牌的好處,

若是進進出出不同家的基金,光手續費也是一筆成本,多多利用轉換的方式不無小補囉!

7.18.2013

我們的生技基金有夠爭氣,短短不到100天漲了9.95%

從5月份以來,Fundy持續與大家分享了生技型基金的訊息,

有同步進場的朋友們請舉手,

還沒有的朋友就請幫忙拍拍手囉!

7.05.2013

7.02.2013

Pimco債券基金遭重創 6月份已損失3.65%


債市摔跤 葛洛斯重傷

債券天王葛洛斯操盤的太平洋投資管理公司(PIMCO)總回報基金,在這波債市拋售潮中遭到重創,光是6月迄今就虧損3.65%,在理柏追蹤177檔同類債券基金中表現倒數第12

葛洛斯警告,美國聯準會從量化寬鬆措施退場的時程可能太倉促。

7.01.2013

吵得沸沸揚揚的Fed收縮QE計畫....打亂了大家的債券基金投資信心!

網友 小田2013年6月25日下午11:58
大大你好:
最近的幾次大震盪,讓我手中的幾支債卷基金淨值下探,最多跌了10%,個人覺得是很劇烈的震盪。不過跌的都是新興市場債、亞洲債、以及以澳幣計價的債卷,其他地區或全球的高收益債則跌幅尚可接受。以這個月手中各債卷配息的狀況來說,雖說和之前均無太大差異,但想到目前因QE退場造成新興市場債不看好,以及澳幣貶值的因素下,實在很不想再繼續固定投資這幾個標的下去。但另一想法,低點就是買點,在每月配息狀況不差的狀況下,似乎還是有投資的價值。可否請大大幫忙提供點意見,謝謝~~

6.20.2013

網友發問:債券型基金到底是單筆投資好?!還是定期定額好!?

請問一下FUNDY請問 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 新興國家固定收益基金美元A
富蘭克林全球債
看網路上好像都適合單筆買入 不適合定期定額 是這樣嗎
所以最好先存個10萬在單筆買入?

6.18.2013

各家銀行火熱兒童理財營報名ing

暑假到 兒童理財營先拚場


暑假腳步逼近,金融機構舉辦的兒童理財夏令營活動,也陸續開放報名,今年由於人民幣理財商品出現,使得各家業者都新增相關課程,讓小朋友學習理財之餘,能更貼近瞭解當前環境。

根據統計,國人儲蓄率節節高升,其中近兩年來20歲以下的兒童與青少年,儲蓄金額也有年年提升趨勢,不但人數增加75%,總額也大幅成長194%,顯示有越來越多的父母,也不斷對子女強調儲蓄的重要性。

6.09.2013

基金投資大哉問:手續費A股/B股有什麼差異?


網友 jerry Die 發問
hi Fundy:
最近開始學習投資基金~
剛好看到你的blog(真是幸運)~
對富蘭克林坦伯頓全球債券很有興趣
想請問你是買A類還是B類呢?
(A.B類好像是扣款方式不同)
B類基金規模似乎比A類小很多?

6.02.2013

Mr. James分析室 -量化寬鬆快結束了嗎 ?(上)

觀點分享 量化寬鬆快結束了嗎

量化寬鬆是金融海嘯以來最重要的政策,金融市場對此高度關注,對於其內涵、影響、功過爭論雖多,卻常見的討論往往流於想當然爾的批判或支持,可能就無法掌握到問題的關鍵要害。

Mr. James分析室 -量化寬鬆快結束了嗎 ?(下)

3. 評估QE的風險 ~ 資產泡沫

6.01.2013

謝國忠:澳洲全面崩壞序曲上演

最近版上一波討論澳幣避險的投資問題,
Fundy看到近期多家券商看壞澳洲經濟前景,
加上中國經濟動能減弱,美國又醞釀要縮減購債規模計畫,
使澳幣表現相對弱勢,
建議大家在選擇前,先評估其尚存在的價值還剩多少?!

5.30.2013

債券基金大鍋問~歡迎先進來看看喔!

因應不久前發的一篇新興市場文,造成熱列的回響與討論,Fundy整理了詢問度最高的問題類型與大家分享!

月 發問:
那請教Fundy~
我記得你常推全債那隻的說~
那到底是新興比較好?還是全債比較好?

5.21.2013

客座財經專家Mr. James對於黃金及澳幣分析


專家說:
關於對未來走勢的看法,
我們維持看空黃金、看貶澳幣的看法,
本文要討論的重點是近期的市場現象
以及推敲現象背後所傳遞的參與者心理走向,
並藉此檢視我們對走勢判斷。

5.20.2013

各家生技基金比一比!

立馬來看看,那家的生技基金最有賺頭?

最近這一個月,許多介紹生技類型基金報導介紹,

眼尖的朋友們可能會發現,

皆德盛全球生技大壩基金及安泰ING全球生技醫療基金天下,

若你如果投資的功課只到這兒,可能就看了新聞報導及理專推薦就買了@@....

5.10.2013

繼黃金、世礦類股軟弱無力後,2013新勢力”生技類股”


Fundy最近很認真的在收集資料,

研究最近叫好又叫座的生技類股投資潛力,

有興趣的朋友可以參考參考喔!

4.28.2013

是它!巴菲特最愛生技金雞母


除了我的第一偶像光頭佬-馬克墨比爾斯以外,

Fundy另一位敬佩的投資大師-華倫.巴菲特!

雖然無法像大師般,先知先覺的嗅到生技驚人的投資潛力,

但也不能當個不知不覺的投資落後者喔!

4.19.2013

黃金市場停、看、聽!


黃金一直像是蛇蠍美人般,充滿致命的吸引力,

永遠有人因她而受傷,同時又有受誘惑的人一股腦的栽進去!

很多朋友問到黃金、礦業類股的投資前景,

我都還來不及回覆,又有一批朋友因美國爆炸事件,

因為國際危機情勢升溫,想要搶進黃金礦業等類股,大家....累不累呀!?


4.18.2013

唉~貝萊德世礦竟然還是投資票選的第一名!?到底是那來的魔力呀!?


剛剛看到MoneyDJ辦的基金票選大賽,

網友票選的人氣基金竟然是貝萊德世界礦業基金!!

真希望投票的網友們,

不是只是選自已聽過的基金,而沒有去真正比較研究過。

4.16.2013

墨比爾斯看世界-投資要持開放心態 避免隨波逐流

好久沒有分享偶像光頭佬 Mark Mobius的消息了!

很喜歡這篇的內容,要我們看事情不要只是表現,

投資也是一樣,尤其是我們要做基金投資,要做理財規劃,

我們不是短線操作的投機客,不要人云亦云,隨波逐流,

感謝有偶像幫我們到處找尋世界各地隱藏版的投資機會!!

4.07.2013

貝萊德世礦給台灣投資人慘烈的一課-愈套愈深!

最近看到財訊的一篇文章,真是心有戚戚焉,

不是Fundy有被套牢慘賠,

而是從2011年中,Fundy發的世礦文受到廣大的回響,

當時從八十多塊,已是一堆人被腰砍的投資朋友,

大家都在問:我的世礦究竟還要不要繼續扣?我的世礦要不要賣?也有為數不少的朋友問,都跌成這樣了可以撿嗎?

3.21.2013

聯博債券基金吸金第一名,但.....基金獎沒半名吔

很會賣、很出名、很有爭議性的聯博債券基金,

在這次2013年的晨星及SMART的基金獎中全軍覆沒;

在理柏基金獎的債券類,也只有得"新興債基金五年期獎",

啥米~都不是銀行大推特推~大家大買特買的那支吔!!!!

3.16.2013

2013年基金獎....講不完之-晨星最佳基金獎&智富台灣基金獎

哈佛錄取率5.8%

公務人員錄取率1.14%

2013基金獎登場 得獎率...............1% 

基金越來越多、選擇合適的基金誘惑越來越多,

老話再再再講一次,得獎的基金不見得適合所有的投資朋友,

但....它是你選擇基金的重要參考指標之一囉!

2013年基金獎....講不完之-理柏台灣基金獎



每年大大小小的音樂獎、電影獎....到現在的基金獎,

不同派別的獎項,評審團們對評分標準都各有一套,

以Lipper的基金獎來說,首重"穩定性",

那大家應該不難猜出今年的得獎大贏家是那位了吧!


《Money錢雜誌》發行人兼社長童再興指出:「理柏基金奬訴求基金的長期穩定性,這對廣大的基金族以及長期做退休金規畫的投資者極為重要。」

2.27.2013

最近發問極火熱的新興市場債券基金比較^_^


JAMES2013年2月27日下午3:32
FUNDy您好,

想請教一下..
小弟現有10萬預算,想買一支新興債券基金.
計劃先用5萬以單筆購買(增加配息的基數),剩下5萬再以5000/月定期定額方式
追加購買(降低風險).
目前希望從下面這兩支. 挑選一支..
(1) 摩根新興市場本地貨幣債券基金 A股—配息較高6-7%
(2) 富蘭克林坦伯頓新興國家固定月配 —配息5-6%
不知您的建議為何?
謝謝,
Fundy回覆....

2.20.2013

債券基金生蛋滾千萬...學習之

債券基金穩穩賺,勝過股市大起大落
配息再滾入 10年資產翻倍

今年37歲、在外商銀行擔任主管,以符藍(Flower)為筆名常在《Smart智富》月刊發表文章談論基金投資的她,靠債券在8年內「存」出千萬元現金。目前仍是單身,但她對於未來的人生與工作前途,幾乎不需要擔心受怕,因為用投資建立的現金流,足夠讓她高枕無憂。

2.15.2013

投資型保單看似好多好處,小心陷阱多多

網友發問:

專員幫我配聯博高收益債AT股,他說本金波動比較不大
又可賺利息比銀行定存好,他說他家國泰近年出的富利多變額險有在做這種規化
一年可轉換12次不用手續費以70萬一年可配41000的利息,好心動
但是第一年要先扣5%的費用,第二年開始不用扣,第一年就賺回來了
但是有人告訴我這風險太大了```真的嗎???


2.09.2013

網友留言:聯博美國收益基金 AT 美元騙很大

匿名網友留言  2013年1月26日下午1:10

去年中才定期這隻聯博美國收益基金 AT 美元而已,想不到今年初就又調降月配息!

想挑個穩定且月配高的基金真不容易!

能請Fundy推薦別隻參考嗎?

Fundy  回覆

1.25.2013

網友留言:施羅德中國高收益 vs 富坦新興國家固定收益

新手人妻留言發問:

你好:
我"未來"的理專也推薦這檔施羅德中國高收益,反而不建議我投富坦新興固益...

(苦惱阿@@)

這檔中國高收益似乎績效還不錯的樣子,我也好想知道是否可以購買啊,

我們一起靜待Fundy教主的回覆吧^^

1.14.2013

聯博全高收配息迷思"趴吐"

接下來就拿長期以來的債券類第一熱門,

詢問度高居不下富蘭克林全球債來做個小小的比較,

我一樣去抓過去例年的配息記錄,

另外再奉送兩支基金的淨值、報酬率的線圖啦!


ps.趴吐是Part 2 的意思,我絕對沒有想要觸它眉頭的意思喔,大家不要誤會喔(俗啦裝可愛ing)

1.09.2013

聯博全高收再度調降利息.....真的是年年降



年初l收到第一銀行的通知「聯博全球高收益債券基金」、「聯博美國收益基金」、「聯博歐洲收益基金」配息調整!


聯博賣基金主打的"固定配息"這個銷售強棒說帖,快沒有公信力了啦,

實在有給投資人"裝肖偽"的嫌疑,再這樣有人會去消基會...不對...是金管會舉牌抗議了啦!