最近好像有很多投資新手來造訪,這篇選基金的基本步驟及好用網站介紹,
新朋友可以先參考參考囉!
繼上次發了一篇投信投顧公會網站使用懶人包之後,
陸續有很多新手朋友們,詢問理財網站推薦,
我只好把壓箱寶再這邊我親愛的網友們分享囉!
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通常,當我在評估基金時,會因為想了解的東西不同,而使用不同的線上基金查詢工具,舉例來說:
當我對於某檔基金有興趣,我第一個會先到這基金的官方網站去,看基金的特性、基本資料、基金優勢等,當然去官網看最清楚囉!
當我對於特定類型有興趣,可能是某個產業、某個區域基金篩選,我會先去Yahoo奇摩理財,重點是他可以複選,較大範圍的瀏覽,可以選擇多種不同種類的基金做比較,加上他是所以網站裡面,畫面做的最簡單清楚的一個,連我爸媽都會使用。
當我己鎖定某特定基金時,FundDJ的比較線圖是我的最愛,找出主要基金,立刻可以抓想比較的同類基金、想比較的大盤指數、想比較的過去報酬區間等線圖,算是我做基金評估,要下手前必用的查詢工具。
當我要角色扮演投資理專,幫親朋好友做基金建議時,我會用MorningStar(晨星)的網站,可以用績效區間、星等、配息、風險...等,反搜尋出符合條件的基金。因為我會仔細的了解需要我做投資建議的朋友,投資個性、條件、目標...等,幫他做基金配對,如我常掛在嘴邊的投資觀念,基金和挑另一半一樣,是要挑適合自已的,不是條件最好滴!
當我只是要快速的查數據,我選擇理專們的最愛-StackQ,它其實很陽春沒啥功能,但使用方便,要查匯率、淨值、各國收盤、油金價....等,到這兒最快最方便。
以上是我Fundy的使用習慣性,所以你問我那個好用,我實在無法回答,這必須親身去試用過才知道囉!
若大家也有私藏的好網站、好工具,也歡迎大家一起分享囉!
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下列是各個網站的連結與畫面,給大家使用囉
FUND DJ
STOCK Q
YAHOO!奇摩理財-基金
Morningstar
圖片來源:http://www.iconarchive.com
教主這篇"懶人包"真的很清楚呢
回覆刪除就連相關的網站都有連結
一定會廣受餐廳裡的投資好友們喜歡^^
呵呵...都怪我最近玩得太兇,有點冷落大家了,所以餐廳有點冷清...不過也有一部份是因為市場行情清淡有關啦!
回覆刪除但還是謝謝班長的支持!
Fundy大大您好:
回覆刪除我分別以定期不定額方式投資 天達環球策略股票基金 貝萊德拉丁美洲 霸菱東歐 富達新興 貝萊德環球資產配置 這兩月績效都是負的 想請問有需要轉換 停損 的基金嗎? 麻煩您幫我看一下 謝謝您。
to 鈴晴
回覆刪除不用看啦!最近全球股債市都是全面下跌的,尤其你投資的這些基金都是股票型,尤其東歐應該是最淒慘@.@
短期內應該在歐洲債務問題沒有解決之前,都會是會持續震盪下去,若心臟無法負荷,就將一部份資金換到保守一點的債券基金吧!
我有買匯豐印度定期定額一年半了,但投資報酬一直都是負向,請問如果續扣會有機會翻正嗎?
回覆刪除請問中間有保持扣款嗎?印度市場我是還沒投入,不過若要買印度,我會買另一家
刪除都沒有停扣過,當初會買這支也是因為銀行介紹,但一直沒回正很令人擔心...
刪除銀行介紹通常是因為業務需要
刪除自己做功課比介紹更好
看看巴西從前年65000殺到49XXX又回到65000
印度從前年23000殺到16XXX始終站不回當初的高點
真的,買基金要自已做功課會比較好。
刪除挑了幾支印度基金幫你做了一下功課,同類型來說:以長年績效來看第一名資優生為首域印度次大陸,再來是安本環球印度,匯豐印度老實說不太穩定。
當然,若是今年一月才開始投入匯豐印度的話,到目前為止是今年第一名,只是我以績金績效圖來看,目前印度類型基金都是往下走的趨勢,當然也不怪它們,目前全球的股債都是往下在走。
印度這個國家我比較了解的是,政治因素影響太多,所以要投資的話,還是要多了解印度這個國家會比較好。
Fundy除非有十足的把握(這種實在不不太多),不然不太會選這種高波動的單一國家,
刪除我常通會選區域型的,因為這種新興市場輪動太快了啦!
我第一次下手買定期定額的基金,請銀行的理專幫忙下單(海外基金),
回覆刪除請問版主
1.請教理專是賺什麼,信託人的下單手續費嗎?還是?
2.我若想計算自己的賺賠,是需要每個月扣三千元時,紀錄申購每一筆數與匯率嗎?
la不拉do(是拉不拉多的意思嗎?真可愛)
刪除理專就是銀行的業務人員,幫你服務囉!
基本上你不用自已紀錄啦,銀行每個月會寄對帳單給你,
而現在其實你在網路銀行自已下單手續費優惠最多,而且隨時可以自己試算投資報酬,更方便!
名稱,哈~ 對阿!!
刪除原來如此,
那我就期待第一個月的對帳單
請問定期定額每次扣款都要收手續費嗎?還是只有第一次初購境外基金時扣款?
手續費是看投資金額,所以每次扣款都會收取滴
刪除HI 你好~~
回覆刪除我最近想買富蘭克林的全球債券基金
像這種基金是做定期定額比較好對嗎??
如果基金想玩單筆的話 要買哪種比較好呢 是股票型基金嗎?
謝謝
你遲來的回覆在這兒:
刪除呼叫網友EMILY回覆全球債問題
大大您好:
回覆刪除我有買富坦黃金基金,目前已跌了20%,未來好像不是很看好,請問還要繼續扣款嗎?還是認賠轉到債券基金呢?
HEY 小蓓
刪除這種積極型的基金要波段操作,你是年初定期定額買的嗎?
富蘭黃金我去年有進場,在年初時已經出場了,最近正在觀察要找時點再撿一些回來,
這個時點因為歐洲的債信問題在峰頭上,所有基金表現都不太好,
若你沒有資金上的急需,續扣攤平成本,未來市場回穩後機會比較大吔!