回覆被金融海嘯嚇了這麼多年的新朋友Amy

Amy2012年6月6日下午9:06

你好
請問我原有富坦成長基金多年.因金融海嘯恐慌停扣至今.報酬都是負30多
(被嚇到就置之不理).也不敢在碰基金.也不知如何處理
無意中看到這個部落.讓我燃起一絲希望.決定好好面對處理.
請問
1.我是要直接轉換成富蘭克林全球債.(因剛好現在是低點)
2.還是恢復扣款.並不定期單筆來攤平讓報酬回到正報酬?.
3.或是另外自行單筆購買富蘭克林全球債??.(因剛好現在是低點)
又若購買富蘭克林全球債.要選擇配權(淨值)還是配息呢?
不好意思.問了這麼多.勞煩答覆
謝謝
Amy

Fundy回覆

看到"停扣"二字，我們可以知道

1.你當初是定期定額投資

2.你應該算是投資新手，不太常理會自已的投資

3.那最糟時，報酬率應該有負超過50%

我真的不是馬後炮~也真的不是愛說風涼話~只是希望你從這次的投資經驗，

定期定額投資，低點反而要扣扣扣，不是停停停喔！

若你當時沒停扣，現在的報酬早就回正；若當時危機入市有加碼，現在報酬會高於海嘯前！

不過沒關係，Fundy也是和你一樣遇一次學一次，投資就是這樣囉！

回到你問的正題：

先誇講一下，Amy有做功課喔~知道最近剛好是富蘭克林全球債券基金的低點，

將富坦成長基金轉換到全球債是一種方式，但就你的問題中看來，

其實你還是有資金可以做運用，那你可以考慮新資金可直接單筆投資全球債券基金，

給你一個觀念，我們在做基金投資時，建議用整體報酬來看投資，取代傳統大家用單一基金來看報酬，

簡單來說，當你想要攤平持資時，不一定要堅持同一檔基金才叫攤平，

重點放在整體報酬率的攤平，不是對帳單上特定一檔基金的攤平！

(呵呵..2句話用了四個攤平好像順口溜)

至於要選配權會配息....若你不是退休者要靠配下來的利息錢過日子，就選配權的吧！

不然配下來的錢累積到一定的金額，你還是要拿出來再做投資，這樣又要多花一筆手續費^.^

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