6.06.2012

回覆被金融海嘯嚇了這麼多年的新朋友Amy


你好
請問我原有富坦成長基金多年.因金融海嘯恐慌停扣至今.報酬都是負30多
(被嚇到就置之不理).也不敢在碰基金.也不知如何處理
無意中看到這個部落.讓我燃起一絲希望.決定好好面對處理.
請問
1.我是要直接轉換成富蘭克林全球債.(因剛好現在是低點)
2.還是恢復扣款.並不定期單筆來攤平讓報酬回到正報酬?.
3.或是另外自行單筆購買富蘭克林全球債??.(因剛好現在是低點)
又若購買富蘭克林全球債.要選擇配權(淨值)還是配息呢?
不好意思.問了這麼多.勞煩答覆
謝謝
Amy


Fundy回覆
看到"停扣"二字,我們可以知道
1.你當初是定期定額投資
2.你應該算是投資新手,不太常理會自已的投資
3.那最糟時,報酬率應該有負超過50%

我真的不是馬後炮~也真的不是愛說風涼話~只是希望你從這次的投資經驗,
定期定額投資,低點反而要扣扣扣,不是停停停喔!

若你當時沒停扣,現在的報酬早就回正;若當時危機入市有加碼,現在報酬會高於海嘯前!
不過沒關係,Fundy也是和你一樣遇一次學一次,投資就是這樣囉!

回到你問的正題:
先誇講一下,Amy有做功課喔~知道最近剛好是富蘭克林全球債券基金的低點,
將富坦成長基金轉換到全球債是一種方式,但就你的問題中看來,
其實你還是有資金可以做運用,那你可以考慮新資金可直接單筆投資全球債券基金,
給你一個觀念,我們在做基金投資時,建議用整體報酬來看投資,取代傳統大家用單一基金來看報酬,
簡單來說,當你想要攤平持資時,不一定要堅持同一檔基金才叫攤平,
重點放在整體報酬率的攤平,不是對帳單上特定一檔基金的攤平!
(呵呵..2句話用了四個攤平好像順口溜)



至於要選配權會配息....若你不是退休者要靠配下來的利息錢過日子,就選配權的吧!
不然配下來的錢累積到一定的金額,你還是要拿出來再做投資,這樣又要多花一筆手續費^.^

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8 則留言:

  1. 板大你好:

    我也那個常常停扣款的人
    而且這半年手中的基金的-15~25%
    實在很掙扎是否要持續扣款?
    我想問得是 我有一隻貝萊德世界礦業基金 近來績效表現都很不好? 目前已-25% 還要持續扣款嗎?

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    1. dear 新朋友 Analeih
      希望你停扣不是一看到負報酬就停,看到正報酬就復扣,那就是標準買高停低的投資法了!世礦表現不好已經粉久了吔!?只能說這種產業型的基金現在退燒了,啥時要再重新燃燒,沒人說得準呀!

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  2. 版主你好:我是基金新手,最近想買富蘭克林全球債券基金,但不知是單筆還是定期定額好,麻煩請給個建議,謝謝囉。

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    1. 一般來說,債券當然是單筆投資,效果比較顯著,但若你是投資新手,希望保守投資,用意是為了要存錢,那定期定額也是沒問題滴!

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  3. 版主您好

    我的情況跟一樓的AMY差不多,我是96年開始定期定額貝萊德世界新能源,停停扣扣,都扣在了高點,目前已經停扣,已經負到快50了,我如果想轉換成貝萊德其它基金,比如轉世礦,歐元跟美元哪個比較適合?(謝謝您)

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    1. 轉到世礦,只是一哥與二哥的不同,沒太大差異吔!
      而轉換除了可省點手續費外,主要是為了不要再一次的匯兌差,但若你換基金還換不同計價幣別,那其實可以不一定要用轉換,不用一定要侷限在這家基金裡面挑了。贖回再重新挑選合適的基金,也差不了多少,反而選擇還多一點!

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  4. 板主您好:
    我也是投資新手,目前手上基金都為負報酬且持有一段時間了(約3年或更久)本來抱持著基金停利不停損的想法,定期定額的都改為定期不定額續扣(ex:跌時扣5000漲時扣3000),但是觀察進幾年似乎只有往下沒有往上,定期扣的幾隻報酬也慘兮兮,不知道該不該贖回轉把資金投資在其他工具(黃金,外匯定存之類的??)或是贖回轉換其他基金呢?
    目前持有的基金和報酬率如下,麻煩板大請給建議,謝謝!
    (當初完全新手之下默默的就抱了很久...想整理又遲遲等不到正報酬T T)
    摩根新興35基金 定期不定額 -7.92%

    摩根新金磚五國基金 定期不定額 -7.89%

    摩根JF東方內需機會基金 定期不定額 -9.02%

    摩根JF金龍收成基金 定期不定額 -11.90%

    摩根JF台灣基金 單筆 -15.85%

    摩根JF台灣增長基金 單筆 -12.22%

    摩根JF縱橫台商基金 單筆 -28.77%

    摩根新興中東基金 單筆 美金 -25.25%

    摩根新興歐洲、中東及非洲 單筆 美金 -21.82%

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  5. dear 摩根好朋友你好

    你手中持有的基金雖然感覺分散在很多不同的基金,但其實總括來看屬性好多重覆喔!
    除了分散在不同地區的基金外,分散不同的公司也是不錯的@@

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