8.13.2013

香港網友爆料:聯博、摩根、貝萊德債券基金配息竟有從本金配出!?

這些基金是讓我....自已吃自已嗎!!

一位網友的疑問,引起了Fundy興趣,更讓我大吃一驚!@.@

網友Terry來信發問:
為什麼聯博環球高收益債券基金,在基金資料中,
有一個派息來源,要分成"收益"與"資本"兩類呢?

若不是因為這名網友來自於香港,我們可能也不會知道,

原來有些打著固定配息的債券基金配息非比尋常高的債券基金

其配息來源,竟有部份是來自於基金本金(資本)!!!

這完全解釋了,之前大家一直以來的疑問?!

為什麼有些基金能夠固定配息率這檔事,實在令人質疑,

明明債券基金手頭上持有的債券是會變動的,

每個月的配息率當然是會隨著環境而有所變化,

為什麼他們可以不一樣!?

Fundy 秉持著偵探的精神(最近迷上看英國的影集-福爾摩斯),

沒日沒夜的在香港各基金公司的網站上搜尋蛛絲馬跡,

終於讓我找到這三家露餡兒的基金資料,和大家分享之!!!!!!

若有網友有找到別家的,也歡迎和我們分享喔!

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雪片飛來的網友提供,包括富達、駿利、柏瑞、瀚亞四家新的資料,都是從本金(資本)配息給投資人的,最嚇人的是,竟然看到有一檔92%都是從本金(資本)配出來的。

加上之前看到的聯博、摩根、貝萊德,我想市場上一半以上的債券配息都有這樣的惡習呀!!

有投資債券的朋友們要小心囉!



資料來源:https://www.fidelity.com.hk/static/pdf/investor/personal-investment/docs/fund_distribution_payment_composition.pdf


資料來源:https://www.fidelity.com.hk/static/pdf/investor/personal-investment/docs/Janus_dividend_payment_chi.pdf


資料來源:http://www.pinebridge.com.hk/zh/assets/News%20and%20Views/2013/PineBridge%20Global%20Funds%20-%20Composition%20of%20Distribution%20Payment%20%20(June%202013)%20-%20July17.pdf


資料來源:http://www.eastspringinvestments.com.hk/Document_Library/News_attachments/20130725120314_Dividend%20Composition%20Information%20(Nov12-Jun13).pdf 

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資料來源:
http://www.alliancebernstein.com/investments/ABII/DisplayFile.aspx?cid=81743&listType=Dividend%20and%20Yield%20Information&download=true



資料來源:
http://www.blackrock.com.hk/content/groups/hongkongsite/documents/literature/1111168098.pdf


資料來源:
http://www.jpmorganam.com.hk/JFAsset/web/newsFile/Fund_distribution_notice.pdf?1372760551429


ps.想要查查自已手中債券基金的朋友,因為香港網站上的基金中文名稱和台灣有些不同,

請用英文名去找才不會霧剎剎喔!


6 則留言:

  1. 我個人投資的債券基金中,只有FT全球債或FT公司債或是FT新興市場固定收益基金。

    投資債券基金不能只看配息率,還要觀察基金標的是否有違約風險。若配息高,但本金淨值跌太多,要很久很久才有機會能回本。

    會選擇債券型的投資人,多數是不喜太大風險的人吧!小心。

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    1. 英雄所見略同呀!!!我們的投資組合及觀念相同^^

      刪除
  2. 該慘了,我買了聯全收益才發現版大這兒,可以直接轉到大大所推薦的基金嗎

    回覆刪除
  3. Dear Fundy大:
    今天看到這篇新聞↓
    http://www.nownews.com/2013/08/20/320-2976598.htm

    如果是打算長期定期定額的投資者,現在全球債卷跟東協基金還適合繼續嗎?還是應該先暫停觀望呢

    回覆刪除
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    1. 這要看你指的長期是多久?若是定期定額就不需觀望,用時間降低投資風險!

      刪除

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