網友留言回覆：JF東協基金從負50到負30是否要贖回再定期定額？

Martini Lady 提到....Fundy,
呵呵~我不是性感的馬丁尼女孩啦~都年紀一把了.只是很愛喝馬丁尼.
你說的沒錯,很難最剛好的時機點進場.
最近東協看漲,我之前買在高點,現在終於從負50變成30幾了,但是理專不建議我等他漲回正報酬,因為有可能會在下跌.建議就先停損贖回,再以定期定額買入(之前是單筆).可以請教一下您的意見嗎?
Fundy 回覆





不要客氣了，性感無關年紀啦！回來正題....


若你的JF東協基金是買在高點，我想應該是在07年底至08年間進場的，


中間碰到金融風暴我們就不要去追溯之前種種，大家都不好@@


最近剛好是雷曼兄弟倒閉事件2週年，我們來看這檔基金這2年來的表現，


就我跑出過去2年的績效圖給你參考，紅線是JF東協基金、藍線是大盤，表現也優於大盤，


你的看來是更早之前的高點進場的，報酬率僅能從負50%減少到負30%。


若我沒記錯的話 (我才是年紀愈大記性愈差的那個人)


當時在眾多東南亞區的新興市場基金就屬JF東協基金及富蘭克林亞洲成長基金最火紅，


這兩年反彈力道也還算不錯，但.......當初我選擇的是偶像墨比爾斯的亞洲成長基金，


但重點是，我每半年會做一次投資檢視汰弱留強，不定期會做獲利了的動作，


尤其新興市場變化大，想要賭報酬率高一些當然也要做點功課囉！

資料來源：Fund DJ


討論回到你的問題，理專要你先贖回後再定期定額同一檔基金！？這中間有些矛盾讓我們一一來研究一下！


1.不要等報酬率回來先認賠出場，這表示理專對短期市場表現也不樂觀？那為何不贖回後找更好的投資標的呢？


2.若要再次定期定額同一檔基金不就又要多花一次手續費？而且要你買回同一檔基金表示這個市場未來還是看好，那為何還要贖回呢？


3.就算重新定期定額可以攤低成本(這是用你贖回後價格持續下跌做假設喔！)，幫你做了一下報酬率的試算，以你贖回時負30%來算，無論你持續放著或重新定期定額，都至少要上漲42%以上才會回本！


講到我頭到昏了，好似雞生蛋還是蛋生雞的問題@@

若我是你......(絕對僅供參考，完全不負任何責任喔！！！)

如我之前說的，對於今年下半年我還是看法保守，我會先把資金轉往債券基金去等時機，

不見得是下半年一定會跌，而是世道不穩沒有必要冒著個風險，你也知道Fundy年紀不小了，

慢慢投資轉為穩建，不若過往衝衝衝的個性了！

等到價格有下來到安全價格後再進場也不遲，

這也是為什麼，我反而手中沒太多股票基金時看市場還比較頻繁的原因！

要密切注意進場時點囉！！


以上給你參考囉！