只是也跟很多人一樣稍慢了一些,買了基金之後才搜到這個好地方,但還是讓我很高興.
在家人的建議下買了富蘭克林坦伯頓全球公司債－美元(月配)(佔總投資金額3/5),
另外在理專建議下買了二支基金,各佔總投資金額1/5：
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益債(季配)
PIMCO多元收益債(季配)
以上基金都以台幣投資
目前3支基金淨值雖都還有賺,但因為匯率關係總投資報酬率約為-3.5%.
想請教FUNDY我所持有的這3支基金有什風險或要注意的嗎?
最近很想將現有的基金改為定期定額股票基金,但若贖回就賠了匯差.
請問是不是只能繼續持有或直接轉股票基金?
請建議一下是繼續持有好呢?還是部份轉股票基金好呢?
若轉股票基金妳的建議是那支比較好啊?
to JL
歡迎常常來這兒和大家討論聊天分享喔^_^
單看你提供的投資總報酬，應該才買沒幾個月吧！？
債券基金的投資，是以利息收入為主，資本利得為輔，
至少要放1-2年以上啦，若你的利息是配現金，
算總報酬時，還要把現金收入也加回去來看喔！
建議你挑選基金時，一定要先評估投資時間與目標，才能做適合自己的投資規劃喔！
那我就針對你投資的這三支基金，把我所知的與你小小分享囉
先給你看這三支基金過去2年的表現
富蘭克林坦伯頓全球公司債
這支自已有投資，是用定期定額方式，
在2009年五月時開始投資(可參考當時的發文：母親節禮物準備好了沒！？)
利息是選擇滾進去再投資，目前報酬率是10.33% (含匯率變動，台幣計價)
這支主要是投資在美國大小企業所發行的公司債券，我看了一下分佈在能源、原物料、媒體、通訊、醫療等二百多家企業，公司債的特性就是與股價、景氣比較有連動性，若大環境持續回穩，這類的基金也會跟著好。
參考基金資料
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益債
最近這檔的表現也很不錯，報酬和公司債不分軒輊，
一直有計劃要納入投資組合中，但現在我的持股以全球債為主偏保守，所以還在調整中。
這支投資標的包括，南美洲的巴西、墨西哥；亞洲的南韓、印尼，以及一堆新興市場發行的公債，
這些國家都是正夯的發展中國家，投資前景挺看好的@.@
參考基金資料
PIMCO多元收益債
1/3新興市場債券，1/3全球高收益債券，1/3全球投資級公司債券，
因他們沒有提供詳細的投資明細，無法找出績效落後原因，
猜想可能是1/3的投資級公司債拉低整體報酬，
這種高等級的債券大多是歐美知名企業，獲利空間比較有限。
參考基金資料
整體來看，你的考量是有可行的，你的三支基金重覆性有點高，
你想定期定額的話，若可以就用新的資金進場吧，現在就贖回有點可惜啦！
若想要調整投資組合，不要重疊性這麼高，
可選1-2支基金用轉換的方式吧，這樣不會被匯率影響到囉！
以上給你參考 ^.^
圖片來源： FundDJ
感謝FUNDY幫忙找資料分析.
回覆刪除是啊,我8月才買的,當時家一直催我把資金投入富蘭克林坦伯頓全球公司債－美元,但買了之後又有人說這是垃圾債,害我很擔心,因為投入金額不少,經妳分析後感覺就比安心了.應該就先耐住性擺長一點,讓它發揮一下功力囉.
只是我對殖利率的變化一點概念都沒有,所以有關這方面的消息也是有看沒有懂,是否請FUNDY 再解說一下囉.
您好: 請問以中長期來看,目前適合投資哪些基金?
回覆刪除或可再等回檔? 或等美元下30? 不好意思,我是新手,可以給我建議嗎??謝謝您！ Linda
TO JL
回覆刪除我改天來寫寫債券基金的基本觀念，你等等喔！
TO Linda
你想要投資那類型的基金呢？股票？債券？
投資中長期是指2-3年還是5-10年呢？
要單筆還是定期定額呢？
不急慢慢來，挑到一個適合自已的基金最重要囉！
債券基金的基本觀念,對我來說太需要了,非常感謝並期待!
回覆刪除恩恩 我也要聽~~
回覆刪除讚!!我也來聽聽
回覆刪除初來乍到～還不太會使用貴版～請多見諒
回覆刪除但看了幾天發現版大是個好人...
很想一股腦的發問但找不到方法極不知道會不會很無腦、白X
所以利用此文張貼留言問問看...
其實有時候就是希望能夠獲得他人（第X者）的看法及建議～推個一把～踹個一腳 ^^ 以堅定自己的看法及選擇
所以版大不用擔心被抓去關～會來這裡求教的應該都是需要這類支援的網友及『平民』才是
不知道接下來....我可以說說我的基金然後讓版大踹一下嗎？
亂買～沒賺才想到不能傻傻投資基金的人
JC敬上
看來跟我一樣傻傻投資基金的人應該不少哦,
回覆刪除真的要好好的跟咱FUNDY版主學學如何挑選基金呢.
其實每天上來逛一下就都會有收獲的,
大家一起加油!
Fundy 你好^^
回覆刪除最近我注意到摩根富林明投信要出一支基金「摩根富林明總收益組合基金」
感覺好像很不錯，但又不是很懂它到底是什麼樣的基金，我的問題有以下幾點，看您是不是能幫我解惑，謝謝
1.此基金經理人為"陳政一"，但基金介紹又說此基金的好處是它非由單一經理人做決策，是由J.P各大債券團隊投資長聯手打造控管，所以以往買基金要參考該基理人的操作績效表現，但此基金就不是只參考陳政一對吧？因為他只有操作過一支基金，而且我個人認為績效普普，但說明又說不是單一經理人決策，害我不知道是不是能買此基金
2.此基金跟債券有很大關聯嗎？
3.此基金有配息嗎？是怎麼計算和配息？我看說明書看的有點霧煞煞
因為一向都只買股票型基金，沒接觸以外類型的基金~還請FUNDY 講解一下囉！感恩
我也很想聽聽版主對於這支新募基金的看法
回覆刪除我目前是完全沒有配置任何債券類的基金
若這隻對於中長期來說值得試試看
我考慮以定期定額參與之
歡迎JC唷
回覆刪除沒錯，來這裡都是想要和大家一起討論基金的"平民"
別擔心~亂買亂賣已經過去了
我們雖沒有推一把也沒有"踹一腳"
但來這裡好友們都會手牽手一起向前走喔^^
爬了一下....得知 msmi 是班長呢....
回覆刪除不知道班長可以多分享一下您的歷程和教主的精華文章嗎？（實在太多爬到眼睛花了）
TO ALL
回覆刪除感謝大家的支持，我都不好意了起來，這兒都是大家分享，相互加油啦！
TO Pelu & JC
對這檔基金小小看法請笑納！
摩根富林明JF總收益組合基金好嗎？
嘻嘻...msmi班長，你漸漸火紅了，接班指日可待啦!!我可以好好來安排明年放心出國旅遊去..hahaha
回覆刪除JC你可以例用上方搜尋功能看看想查的關鍵字喔，不過你到是提醒了我，可以來做做大家流行的精華文章懶人包^.^
FUNDY好,
回覆刪除請問基金公司推基金有免手續費活動時,就要在他們家開戶且到他們家的網站買才是免費的,如果在銀行買就要手續費是嗎?
麻煩您解答囉.謝謝.
Hi..JC，
回覆刪除說實在我沒甚麼歷程，我也像很多這裡的好友們一樣，當初為了想要替自己的綠能基金解套，所以才想到上網搜尋資料看看，曾經msmi對基金的概念只有放錢進去且長久就好，會賺錢的，也就是大家所謂的懶人投資，直到經歷風暴看到慘又高的負報酬，才知道基金不能這樣投資，而要定期檢視呢~幸運的是msmi發現這個部落格，感謝fundy教主很盡心的幫忙分析令msmi頭痛的德盛綠能基金，總之，這裡的所有資訊都是fundy教主的心血，所以msmi建議JC&各位好友可以空閒之時來此慢慢瀏覽，總之班長這個職銜不是因為msmi有啥特殊歷程^^而是因為愛講話啦,總之希望你常來喔..大家一起互相學習喔^^
fundy教主~~
回覆刪除您...又在想那..那不可能的事啦(..蝦咪接班?)>"<
總之您的聖明.."精華文章的懶人包"~
相信對初來乍到又極想學習的人一定大有幫助^^
不過在這..msmi還是想要告訴所有來此的基金好友們
就算過去來不及參與
相信只要常來一定可以吸收到最新的相關資訊
也可以在此交到許多同好好友喔
to JL
回覆刪除沒錯！通常可以做到免手續費只有基金公司，銀行幫大家集合各家產品提供交易服務，一定要收點手續費的呀！
to msm
債券基金觀念、手續費整理、懶人包...我債台高築了@.@