11.29.2010

網友留言回覆:PIMCO多元收益債券等基金比較

FUNDY好,在妳這個部落格分享到基金的知識已經有1個多月,
只是也跟很多人一樣稍慢了一些,買了基金之後才搜到這個好地方,但還是讓我很高興.

在家人的建議下買了富蘭克林坦伯頓全球公司債-美元(月配)(佔總投資金額3/5),

另外在理專建議下買了二支基金,各佔總投資金額1/5:
富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益債(季配)
PIMCO多元收益債(季配)
以上基金都以台幣投資
目前3支基金淨值雖都還有賺,但因為匯率關係總投資報酬率約為-3.5%.
想請教FUNDY我所持有的這3支基金有什風險或要注意的嗎?

最近很想將現有的基金改為定期定額股票基金,但若贖回就賠了匯差.
請問是不是只能繼續持有或直接轉股票基金?
請建議一下是繼續持有好呢?還是部份轉股票基金好呢?
若轉股票基金妳的建議是那支比較好啊?


to JL 


歡迎常常來這兒和大家討論聊天分享喔^_^


單看你提供的投資總報酬,應該才買沒幾個月吧!? 


債券基金的投資,是以利息收入為主,資本利得為輔,


至少要放1-2年以上啦,若你的利息是配現金,


算總報酬時,還要把現金收入也加回去來看喔!


建議你挑選基金時,一定要先評估投資時間與目標,才能做適合自己的投資規劃喔!




那我就針對你投資的這三支基金,把我所知的與你小小分享囉

先給你看這三支基金過去2年的表現


富蘭克林坦伯頓全球公司債

這支自已有投資,是用定期定額方式,

在2009年五月時開始投資(可參考當時的發文:母親節禮物準備好了沒!?)


利息是選擇滾進去再投資,目前報酬率是10.33% (含匯率變動,台幣計價)



這支主要是投資在美國大小企業所發行的公司債券,我看了一下分佈在能源、原物料、媒體、通訊、醫療等二百多家企業,公司債的特性就是與股價、景氣比較有連動性,若大環境持續回穩,這類的基金也會跟著好。

參考基金資料

富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益債

最近這檔的表現也很不錯,報酬和公司債不分軒輊,


一直有計劃要納入投資組合中,但現在我的持股以全球債為主偏保守,所以還在調整中。


這支投資標的包括,南美洲的巴西、墨西哥;亞洲的南韓、印尼,以及一堆新興市場發行的公債,

這些國家都是正夯的發展中國家,投資前景挺看好的@.@

參考基金資料


PIMCO多元收益債

1/3新興市場債券,1/3全球高收益債券,1/3全球投資級公司債券,

因他們沒有提供詳細的投資明細,無法找出績效落後原因,

猜想可能是1/3的投資級公司債拉低整體報酬,

這種高等級的債券大多是歐美知名企業,獲利空間比較有限。

參考基金資料

整體來看,你的考量是有可行的,你的三支基金重覆性有點高,

你想定期定額的話,若可以就用新的資金進場吧,現在就贖回有點可惜啦!

若想要調整投資組合,不要重疊性這麼高,

可選1-2支基金用轉換的方式吧,這樣不會被匯率影響到囉!

以上給你參考 ^.^



圖片來源: FundDJ

22 則留言:

  1. 感謝FUNDY幫忙找資料分析.
    是啊,我8月才買的,當時家一直催我把資金投入富蘭克林坦伯頓全球公司債-美元,但買了之後又有人說這是垃圾債,害我很擔心,因為投入金額不少,經妳分析後感覺就比安心了.應該就先耐住性擺長一點,讓它發揮一下功力囉.
    只是我對殖利率的變化一點概念都沒有,所以有關這方面的消息也是有看沒有懂,是否請FUNDY 再解說一下囉.

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  2. 您好: 請問以中長期來看,目前適合投資哪些基金?
    或可再等回檔? 或等美元下30? 不好意思,我是新手,可以給我建議嗎??謝謝您! Linda

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  3. TO JL
    我改天來寫寫債券基金的基本觀念,你等等喔!

    TO Linda
    你想要投資那類型的基金呢?股票?債券?
    投資中長期是指2-3年還是5-10年呢?
    要單筆還是定期定額呢?
    不急慢慢來,挑到一個適合自已的基金最重要囉!

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  4. 債券基金的基本觀念,對我來說太需要了,非常感謝並期待!

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  5. 讚!!我也來聽聽

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  6. 初來乍到~還不太會使用貴版~請多見諒
    但看了幾天發現版大是個好人...
    很想一股腦的發問但找不到方法極不知道會不會很無腦、白X
    所以利用此文張貼留言問問看...

    其實有時候就是希望能夠獲得他人(第X者)的看法及建議~推個一把~踹個一腳 ^^ 以堅定自己的看法及選擇

    所以版大不用擔心被抓去關~會來這裡求教的應該都是需要這類支援的網友及『平民』才是

    不知道接下來....我可以說說我的基金然後讓版大踹一下嗎?

    亂買~沒賺才想到不能傻傻投資基金的人

    JC敬上

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  7. 看來跟我一樣傻傻投資基金的人應該不少哦,
    真的要好好的跟咱FUNDY版主學學如何挑選基金呢.
    其實每天上來逛一下就都會有收獲的,
    大家一起加油!

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  8. Fundy 你好^^

    最近我注意到摩根富林明投信要出一支基金「摩根富林明總收益組合基金」
    感覺好像很不錯,但又不是很懂它到底是什麼樣的基金,我的問題有以下幾點,看您是不是能幫我解惑,謝謝

    1.此基金經理人為"陳政一",但基金介紹又說此基金的好處是它非由單一經理人做決策,是由J.P各大債券團隊投資長聯手打造控管,所以以往買基金要參考該基理人的操作績效表現,但此基金就不是只參考陳政一對吧?因為他只有操作過一支基金,而且我個人認為績效普普,但說明又說不是單一經理人決策,害我不知道是不是能買此基金

    2.此基金跟債券有很大關聯嗎?

    3.此基金有配息嗎?是怎麼計算和配息?我看說明書看的有點霧煞煞

    因為一向都只買股票型基金,沒接觸以外類型的基金~還請FUNDY 講解一下囉!感恩

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  9. 我也很想聽聽版主對於這支新募基金的看法
    我目前是完全沒有配置任何債券類的基金
    若這隻對於中長期來說值得試試看
    我考慮以定期定額參與之

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  10. 歡迎JC唷
    沒錯,來這裡都是想要和大家一起討論基金的"平民"
    別擔心~亂買亂賣已經過去了
    我們雖沒有推一把也沒有"踹一腳"
    但來這裡好友們都會手牽手一起向前走喔^^

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  11. 爬了一下....得知 msmi 是班長呢....
    不知道班長可以多分享一下您的歷程和教主的精華文章嗎?(實在太多爬到眼睛花了)

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  12. TO ALL
    感謝大家的支持,我都不好意了起來,這兒都是大家分享,相互加油啦!

    TO Pelu & JC
    對這檔基金小小看法請笑納!
    摩根富林明JF總收益組合基金好嗎?

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  13. 嘻嘻...msmi班長,你漸漸火紅了,接班指日可待啦!!我可以好好來安排明年放心出國旅遊去..hahaha

    JC你可以例用上方搜尋功能看看想查的關鍵字喔,不過你到是提醒了我,可以來做做大家流行的精華文章懶人包^.^

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  14. FUNDY好,
    請問基金公司推基金有免手續費活動時,就要在他們家開戶且到他們家的網站買才是免費的,如果在銀行買就要手續費是嗎?
    麻煩您解答囉.謝謝.

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  15. Hi..JC,
    說實在我沒甚麼歷程,我也像很多這裡的好友們一樣,當初為了想要替自己的綠能基金解套,所以才想到上網搜尋資料看看,曾經msmi對基金的概念只有放錢進去且長久就好,會賺錢的,也就是大家所謂的懶人投資,直到經歷風暴看到慘又高的負報酬,才知道基金不能這樣投資,而要定期檢視呢~幸運的是msmi發現這個部落格,感謝fundy教主很盡心的幫忙分析令msmi頭痛的德盛綠能基金,總之,這裡的所有資訊都是fundy教主的心血,所以msmi建議JC&各位好友可以空閒之時來此慢慢瀏覽,總之班長這個職銜不是因為msmi有啥特殊歷程^^而是因為愛講話啦,總之希望你常來喔..大家一起互相學習喔^^

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  16. fundy教主~~
    您...又在想那..那不可能的事啦(..蝦咪接班?)>"<
    總之您的聖明.."精華文章的懶人包"~
    相信對初來乍到又極想學習的人一定大有幫助^^

    不過在這..msmi還是想要告訴所有來此的基金好友們
    就算過去來不及參與
    相信只要常來一定可以吸收到最新的相關資訊
    也可以在此交到許多同好好友喔

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  17. to JL
    沒錯!通常可以做到免手續費只有基金公司,銀行幫大家集合各家產品提供交易服務,一定要收點手續費的呀!

    to msm
    債券基金觀念、手續費整理、懶人包...我債台高築了@.@

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