基金轉換免手續費 這時侯不無小補

剛剛和銀行證實過了，手中有富蘭克林海外基金或是要準備進場的朋友，可以留意這篇文^.^

即日起至十月底，舉凡你做任何富蘭克林各系列的基金轉換，不限次數、不限金額，

理專說要和投資人共體時艱，基金公司不收手續費@.@(這才像話嘛)

也許有人會問，為何基金公司沒通知我、為何我的理專沒通知我！？

我想...在這時點，沒事不會有人自投羅網提醒你市場不好，畢竟他們大多叫進不叫出！

回規正題，參與此項優惠的朋友請留意：

雖然基金公司夠義氣的不收0.5%轉換手續費，但銀行的500元手續費還是會收喔！

此時一定會有朋友問，那到底轉換有比較划算嗎？

不太清楚的朋友可以先看這篇：基金轉換與基金贖回到底要選那一個？

接下來是好久沒出現的小撇步：

1.若你是要做基金轉換，投資金額只要超過3,5000的話，請划算了！

例~
若新買一檔基金：3,5000*3%*(5折-現在行情不好折扣比較談)=750元
若同家基金轉換：500元

2.若打算這波修正撿便宜的朋友，先進債券基金，再利用這方案免費轉到股票基金去.....噓

看出Fundy妙計了嗎？投資債券型基金手續費是1.5%股票型是3%，只要中間手續差額大於500就賺到了！

例~
預計投資100,000元到股票基金，假設銀行股債基金都打5折


原應付投資股票型基金手續費：100,000*3%*0.5=1,500(手續費)


用Fundy的偷吃步，先進場債券型基金：100,000*1.5%*0.5=750(手續費)
10/31以前再做轉換，不限投資金額銀行皆收500，此方法僅支付1,250就買到股票型基金，
投資金額越大省越多@.@

以上和大家分享之~

ps.目前詢問到有這個免收轉換手續費的基金公司是富蘭克林的海外基金，若各位朋友有收到或其他基金公司跟進的訊息，也請來和大家分享喔！
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熊來了！基金投資人想變心

第3季全球股災來襲，投資人「走」為上策，引爆國內投信基金贖回潮。根據投信投顧公會統計，8月分全體投信基金被贖回將近1400億元，9月股市續跌，投資人繼續退場，預估贖回逾千億元，許多投信公司因此祭出基金轉換、申購免手續費的優惠，希望留住客戶。

同公司轉換 免收轉換費
富蘭克林近日宣布，富蘭克林與坦伯頓原有的基金客戶，轉換至同公司的系列基金免收轉換費；多家投信公司也考慮推出類似的方案，方便投資人調整投資組合。

投信業者說，全球股市經過8、9月股災衝擊後，近期歐美股市略為回神，亞股也相對穩定，台股跌深反彈「曙光乍現」，如果投資人擔心此時贖回基金，「贖在最低點」，不妨在相同基金公司內，轉換其他預期將表現強勢的基金產品，搭上反彈列車。
先贖回再買 省到就賺到

投信業者說，投資人轉換基金，必須先贖回（買回）手中原有的基金，再申購另一檔基金，必須收取0.2%到1.5%不等的手續費，是一筆不小的開銷。

在股市動盪的「微利時代」，「省（手續費）到就是賺到」。分析師強調，從前幾次全球金融市場大回檔的案例來看，如果投資人能夠熬過經濟低潮期，長線投資基金仍然有穩定的獲利機會。
保守型投資 宜加債減股

分析師說，投資人可以趁這個機會，檢視本身投資組合，保守型投資人宜加債（債券型基金）減股（股票型基金）調節，手中現金寬裕的長線投資者，適合逢低分批加碼或持續定期定額投資。

富蘭克林證券投顧建議，現階段債券比重建議至少占四成以上，穩健保守者宜占六至八成，建議以全球債券型基金與新興市場債券型基金為投資標的。

另外，歐美經濟雖然烏雲滿天，但亞洲地區等新興國家的基本面仍然強勁，投資人在增加手邊現金部位的同時，也可留意各項經濟指標，若出現翻多信號，積極型投資人可考慮買進新興亞洲或大中華股票型基金。


文章轉載：【2011-10-02/聯合報 記者王茂臻／台北報導】