10.03.2011

基金轉換免手續費 這時侯不無小補

剛剛和銀行證實過了,手中有富蘭克林海外基金或是要準備進場的朋友,可以留意這篇文^.^

即日起至十月底,舉凡你做任何富蘭克林各系列的基金轉換,不限次數、不限金額,

理專說要和投資人共體時艱,基金公司不收手續費@.@(這才像話嘛)

也許有人會問,為何基金公司沒通知我、為何我的理專沒通知我!?

我想...在這時點,沒事不會有人自投羅網提醒你市場不好,畢竟他們大多叫進不叫出!

回規正題,參與此項優惠的朋友請留意:

雖然基金公司夠義氣的不收0.5%轉換手續費,但銀行的500元手續費還是會收喔!

此時一定會有朋友問,那到底轉換有比較划算嗎?


不太清楚的朋友可以先看這篇:基金轉換與基金贖回到底要選那一個?

接下來是好久沒出現的小撇步:

1.若你是要做基金轉換,投資金額只要超過3,5000的話,請划算了!

例~
若新買一檔基金:3,5000*3%*(5折-現在行情不好折扣比較談)=750元
若同家基金轉換:500元

2.若打算這波修正撿便宜的朋友,先進債券基金,再利用這方案免費轉到股票基金去.....噓

看出Fundy妙計了嗎?投資債券型基金手續費是1.5%股票型是3%,只要中間手續差額大於500就賺到了!

例~
預計投資100,000元到股票基金,假設銀行股債基金都打5折


原應付投資股票型基金手續費:100,000*3%*0.5=1,500(手續費)


用Fundy的偷吃步,先進場債券型基金:100,000*1.5%*0.5=750(手續費)
10/31以前再做轉換,不限投資金額銀行皆收500,此方法僅支付1,250就買到股票型基金,
投資金額越大省越多@.@

以上和大家分享之~

ps.目前詢問到有這個免收轉換手續費的基金公司是富蘭克林的海外基金,若各位朋友有收到或其他基金公司跟進的訊息,也請來和大家分享喔!
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
熊來了!基金投資人想變心

第3季全球股災來襲,投資人「走」為上策,引爆國內投信基金贖回潮。根據投信投顧公會統計,8月分全體投信基金被贖回將近1400億元,9月股市續跌,投資人繼續退場,預估贖回逾千億元,許多投信公司因此祭出基金轉換、申購免手續費的優惠,希望留住客戶。

同公司轉換 免收轉換費
富蘭克林近日宣布,富蘭克林與坦伯頓原有的基金客戶,轉換至同公司的系列基金免收轉換費;多家投信公司也考慮推出類似的方案,方便投資人調整投資組合。

投信業者說,全球股市經過8、9月股災衝擊後,近期歐美股市略為回神,亞股也相對穩定,台股跌深反彈「曙光乍現」,如果投資人擔心此時贖回基金,「贖在最低點」,不妨在相同基金公司內,轉換其他預期將表現強勢的基金產品,搭上反彈列車。
先贖回再買 省到就賺到

投信業者說,投資人轉換基金,必須先贖回(買回)手中原有的基金,再申購另一檔基金,必須收取0.2%到1.5%不等的手續費,是一筆不小的開銷。

在股市動盪的「微利時代」,「省(手續費)到就是賺到」。分析師強調,從前幾次全球金融市場大回檔的案例來看,如果投資人能夠熬過經濟低潮期,長線投資基金仍然有穩定的獲利機會。
保守型投資 宜加債減股

分析師說,投資人可以趁這個機會,檢視本身投資組合,保守型投資人宜加債(債券型基金)減股(股票型基金)調節,手中現金寬裕的長線投資者,適合逢低分批加碼或持續定期定額投資。

富蘭克林證券投顧建議,現階段債券比重建議至少占四成以上,穩健保守者宜占六至八成,建議以全球債券型基金與新興市場債券型基金為投資標的。

另外,歐美經濟雖然烏雲滿天,但亞洲地區等新興國家的基本面仍然強勁,投資人在增加手邊現金部位的同時,也可留意各項經濟指標,若出現翻多信號,積極型投資人可考慮買進新興亞洲或大中華股票型基金。


文章轉載:【2011-10-02/聯合報 記者王茂臻/台北報導】

8 則留言:

  1. 親愛的fundy姐姐我是小黑
    最近把錢一步一步丟入基金帳戶裡
    也有購買智富雜誌自修
    我知道全球現在股市一片慘綠想當然爾基金也會如此
    而目前我所購買的基金有富蘭克琳中國消費5000以及
    摩根台灣金磚3000.
    我一直秉持著不看報酬的心態一直在觀望他的表現,
    老實說我好像老師看到中國消費真的很想把他當掉。
    但礙於fundy姐我還是保持樂觀的相信他!
    fundy姐姐下一步我還是繼續觀望嗎?
    這個月我想進攻拉美請問你有好主意可以給我參考嗎

    回覆刪除
  2. fundy你好,這是我第一次來這邊留言,目前我有富蘭克林成長基金,報酬率-25%左右,總投資金額還蠻多的,想趁免手續費改轉入全球債,不知道此舉妥不妥當@@?請給我一點建議,謝謝!!!

    回覆刪除
  3. fundy你好
    最近去了一趟銀行
    理專在推鋒裕的策略收益
    因為現在對理專的建議都會有所保留
    所以我又加碼買了坦伯頓的全球債
    而鋒裕的策略收益則還在觀望中
    看了一下他持有信用評等B的債劵比例不少
    不知你對這支的看法?

    回覆刪除
  4. fundy你好阿
    想開始定期定額購買基金
    因為是第一次買完全不懂
    看了一些網路資訊有推薦下面穩定報酬不錯的基金
    想請問富蘭克林全球債券基金 和 富蘭克林坦伯頓成長基金
    fundy覺得可以購買嗎?那會比較建議哪個呢?
    若定期定額但一年就贖回,是不是獲利就沒有多放兩年來得大呢?
    謝謝!

    回覆刪除
  5. to 小黑

    若中國消費基金你是和Fundy一樣用定期定額投資,
    看得是中長期內地內需市場未來的潛力,那建議按兵不動,累績便宜的單位囉!
    其實你在看廣一點,前陣子因為歐債風雲搞得全球股債都灰頭土臉,
    最近有回升一點了,尤其這近二週反彈強勁,最近做投資要耐得住性子,不要亂了陣腳喔。

    拉丁市場與新興市場一直是我定期定額最大宗,最近又以拉美比表現較突出,
    上下震盪區間有超過10%的力道,若你是要做波短操作(Fundy是不玩這種的啦),
    若你是要做定期定額,那就較不影響了!

    to miaotine
    現在的時機點還不錯,因為這次全球的修正,相較之下,你手中的富蘭克林算是抗跌的美國市場,而要轉進的全債機難得修正至低於20(你去看他線圖就會知道我為何說難得了)。
    我最近也再把手中基金轉進撿便宜咧!


    to 雙子魚媽咪
    這支Fundy沒有投資過?!去幫你看了一下,他是全球的複合式債券,公司債有近六成,而1且有七成投資的是美國地區,坦伯頓全球債很不一樣喔,全球債是投資在世界的公債、各國也都很分散,以上給你參考囉!

    to 小小新手
    這兩支都是老老老字號的了,一個是債券一個是股票,但你設定的一年投資期真的很短期,你想想看,12個月每個月扣一次,最後一筆扣款只投資一個月就贖回了吔。定期定額主要就長期投資分散風險,就算是債券基金,一年3-5%的利息,實在有點浪費喔。

    回覆刪除
  6. fundy你好,謝謝你的建議,面臨經濟不景氣,還是有現金比較安心,我已經轉入全球債去領配息了,希望可以替自己多賺一些退休金^^

    回覆刪除
  7. TO Miaotine
    別忘了投資債券後,要有一點耐性這是做長期投資的喔!

    回覆刪除
  8. 債卷轉換為股票基金要收價差費用吧?你這偷吃步好像行不通.

    回覆刪除

各位朋友們:
留言後,請在發表意見的身分欄選:名稱/網址
可以僅直接輸入名稱,讓Fundy認識你喔!
(板上匿名編號已到998號,拜託各位大大不要再匿了)

若你有登入google帳號,點選留言框下方 {以電子郵件訂閱} 可以訂閱留言回覆喔!