9.08.2011

從過去績效來看,我只能說世礦.....你落伍了囉!!

基金講部落格,已從德盛綠能客訴中心兼心靈輔導室後,

另一熱門問題基金"貝萊德世界礦業基金"出爐了!

Sheena 提到...
我這個新手要來提問題了
為什麼一年的績效 貝>富(2010.08-2011.08)
但是在二年、三年、五年的績效內,大約在2010.08-2011.08的區間,卻是貝<富?? 2011年9月1日上午9:10


看這問題霧剎剎的朋友,可先參考前文:貝萊德世礦跌跌不休,是要買還是要賣?!

to Sheena

真的好久好久好久不見了,跑去那兒潛水去了呀?這之久才浮出水面!

不過你雖然戴著蛙鏡,目睭仍是火眼金睛滴,在一連六張不同期間的線圖中,

唯一一張世礦小小小小小小勝出1點多%的線圖都被你注意到了。

你不要客氣稱自已是新手,這雖然看似單純的問題,

但....要回這問題我想了好久,實在有點難度去用文字做解釋,我儘量喔~

如葉大所說,這與基金起點/終點的淨值價格有關,

而這些比較線圖,終點淨值都一樣落在8/29,顯然差異點是在起點,也就是買進價格,

簡單來說,買進價格-賣出價格=獲利or虧損

我們拿5年的線圖來解釋,看的比較清楚,


先看圖的右手邊2010年4月~9月這段期間(粉紅圈圈區),

貝萊德世礦較富蘭克林黃金基金多出一個明顯的下跌區間,

這就是為什麼世礦過去一年的報酬率較好的主因,

若你是在2010年8月進場貝萊德世礦的話,的確會比黃金多1點多%,

但....當時的投資環境是,同類型基金都是上漲,只有它在跌!!!你敢進場嗎??

投資個性以穩建中求成長的Fundy,就算知道未來可能會有反彈,仍不會願意冒這個投資風險,

而且.......也不過多1%-2%,以投資學-效率前緣曲線來看,貝萊德世礦絕非在選擇名單中,

果不出奇然,當你再把時間拉長些,就會看出,那小小的勝出只是曇花一現@@

除了那段時間,其他短、 中、長期區間,都是富蘭克林黃金基金遙遙領先!!!!!

一個月 三個月 一年 三年 五年
貝萊德世礦 -11.90% -13.72% 19.45% -7.61% 42.62%
富蘭克林黃金 1.12% 1.14% 18.02% 92.70% 120.22%


以上數據請參考前文:貝萊德世礦跌跌不休,是要買還是要賣?!


果然,我一邊寫、一邊研究、大家一邊提問、一邊討論,讓我們的投資再加強檢視自已的投資囉!謝謝大家的發問^.^


補充,何為"效率前緣 "?
在一堆可行的投資組合中,挑出各風險下,預期報酬最大之投資組合;或各預期報酬下,總風險最低的投資組合。將挑出的投資組合連線,就是效率前緣曲線。

補充來源:摩根富林明
圖片來源:http://rockhoundblog.com/regular-postings/fluorescent-minerals-fluorescence/
線圖來源:FundDJ



18 則留言:

  1. Fundy:那就是說不要在投資世礦囉?
    我現在LA261500
    貝萊德世界礦業-美元 投資21000了,-5.73%
    現在我該停損贖回囉?
    KA581500
    坦全金磚四國(美元) 投資21000了,-7.86%
    另外這支是Fundy大大最愛的富蘭克林所發行的,兩支我同時投資,但是他這支負多一點ㄟ~
    這兩支我都是向銀行購買,當初投資各1000,手續費就要25,扣了幾次發現太貴了,才改為每月5000,收續費75,還要收管理費,這兩支我一直考慮要不要停,但是總想著都投資這些了該停嗎?人性總是貪的,所以想問問Fundy我該停嗎?

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  2. 咱教主真好命
    說走就走..這..這..這真讓我羨慕阿
    9/8~9/20..還真是蠻長滴時間捏
    我呀 環島最多都是三天兩夜呢
    台灣風光好..能撥出時間慢慢欣賞各鄉鎮的風情
    真的是很不錯呢

    不過話回歸正題
    看到世礦被提出來討論了
    哎呀呀 我快暈ㄌ
    這又是繼綠能之後的我也有的標的之一阿

    伊伊..咱們一起靜候教主的佳音吧
    待她回府必定能給咱們一個不錯的建議
    (好煩惱唷) 今年的金融大環境真是讓人無言阿

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  3. TO:msmi
    對ㄚ~真是羨慕!!
    真希望自己也能有這樣的生活~
    說到"綠能"這隻,我家老媽也是有買呢!!當然現在也是慘賠,
    現在已經停扣了,就丟在那!!改購買也是德盛家的東協,但是情況依舊不是很好,真不知道是不是德盛家的都這樣??

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  4. (168)
    想請問是否這十年以來黃金一直升所以富蘭克林黃金五年來才有基效120多 而礦產是起起跌跌 所以只有42
    如果將來有一天黃金跌跌不休呢?會不會回到世礦是比較好的標地呢?

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  5. 謝謝FUNDY的解答

    不過若已投入世礦不小的金額
    依照買基金的原則~停利不停損
    似乎也只能續扣世礦對吧.....?

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  6. 對於大趨勢還會繼續上漲的部件
    即使回檔依然可以買進

    但是當一個趨勢是不斷向下的時候
    這個時候還要續扣嗎?

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  7. 感謝Fundy的細心解說囉~

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  8. 我現在LA261500
    貝萊德世界礦業-美元 投資21000了,-19.72%
    KA581500
    坦全金磚四國(美元) 投資21000了,-17.85%
    損失又更多了!!!!是因為美元上漲嗎!!
    今天一早又被各扣了5075,我看損失不只這些%數ㄌ~

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  9. to 夜藏月
    問題是依現在的景氣,股市和基金幾乎一片慘綠
    怎麼看都是向下趨勢
    您又怎知它會永遠一直向下
    正常來說,曲線不是一定都有起有落的嗎

    不過我目前有先停扣觀望一下~怕續扣的點不夠低
    認賠贖回我想比較不可能~畢竟它是屬於會大起大落型的基金,不該在跌的時候被嚇到而贖回

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  10. 美元上漲獲利增加,如:28.X買入 30.X賣出
    另外既然知道慘綠,表示需求一定會減少
    一旦減少工業金屬需求減緩,獲利當然變少
    淨值走跌變成必然

    曲線有起有落是當然
    但是當這個起落的間隔是十年之時呢?
    當初道瓊可是在1960-1980年盤整了二十多年

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  11. 哎唷 我ㄉ天
    看到那葉大最後那段說ㄉ..道瓊曾盤整20多年
    我都暈了
    世礦阿..pls 快振作啦
    ....> <....

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  12. to 伊伊
    綠能這隻我早去年就處理掉了
    ㄏ 當然是心頭上的一把刀"忍"痛賣了
    那個時候淨值大概8.多
    總之為綠能心痛的人不少

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  13. 看到妳們說綠能,我就想到同事的綠能
    他是第一波開放買定額時進場的(額滿後又再開放申購那次)
    好玩的是,他完全不知道它是幹啥的,只知道他很熱門
    想買的人都買不到,他很慶幸能買到
    買了後就一直放者,每半年看銀行寄的基金報告
    看到現在臉都綠了,每次接到基金報告書就念一次...
    念到現在也沒處理...給他擺爛,希望他能回來
    但還能回來嗎,如果是我就會認賠殺出
    之前有小回時沒賣。現在就真的捶心肝囉

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  14. 伊伊
    Fundy給妳呼呼、給你惜惜,人性本來就是貪婪滴,大家都一樣的啦!

    最近看到的市場幾乎是全軍覆沒,無一倖免,

    若你投資的是美元計價,那美元上漲應該是微微的減少點負報酬才是,

    最近的下跌主因是市場擔心歐債問題一直漫延下去,擔心重蹈07年金融風暴的惡夢,

    從你投入的金額來看,時間應該不長,

    一時要你接受"投資年限前2/3看到負報酬不用擔心"的觀念,好像有點違反人性,

    給你一個簡單想法,投資最基金的概念是"買低賣高"對吧!?

    選擇定期定額投資法,不就就是希望能降低成本嗎?!

    你現在是在買基金、累積便宜的單位數,價格下跌換個角度想不見得是壞事喔!

    但.....先決條件是,確認這個投資標的是值得長期投資滴!

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  15. to msmi
    真的吔!雖然台灣旅遊真是貴三三,但這次去了好多從來沒去的地方,才知道原來台灣這麼好玩^_^

    蝦米!!班長你怎麼還有世礦呀@.@(昏倒ing)
    現在我只能說...以不變應萬變了!

    to 168
    目前黃金已在修正,但世礦沒有比較好喔!


    to Pelu
    到底要不要停利or停損,並非1+1=2的絕對公式喔!你可以參考這之前網友的提問。
    網友留言回覆:為何選擇會做同一支基金贖回、但仍持續扣款?

    to 夜大
    夜大是認為那個市場會不斷向下探呢?

    to Sheena
    好久不見喔!

    to 葉大
    我們對世礦看法果然一致

    to 潔西卡
    你可以請你同事加入我們綠能受災戶俱樂部了。老實說...不太樂觀

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  16. 謝謝FUNDY

    之前我也是從世礦獲利贖回才又繼續扣款
    我也知道會大漲就基金就有大跌的特性
    所以心臟還勉強撐的住
    畢竟投了不少金額進去
    最近掉的太快,我已經停止定時定額的操作
    因為不知它的底在哪
    不過達到一定的負報酬率時,我會單筆進場一下

    目前就先丟著吧,還不知世礦會不會步上綠能的後路
    畢竟和操作經理人多少也有關聯吧
    現在連JF東協都掉很兇,世礦跌更不足為奇了
    綠能我賠過~經理人實在太差勁
    抱太久了都不好轉
    不過還好有在八點多時贖回~多少有減低損失

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  17. ps:我連光頭佬的富蘭坦伯(全)亞洲成長美元A都在慘賠 @@"

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  18. TO pelu
    看完你手上玩弄的東協、世礦、綠能....你心臟也太強了吧...應該有做一些其他配置吧!?

    最近大師也被歐債搞得臉綠綠,嘻..我是是9月底時有進場撿一點,本來還打算10月中再來一點的,結果.....兔累....
    10/2開始到今天我剛去查了一下,大彈近10% @.@可惜補太少太慢了

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