11.29.2011

網友留言回覆:ETF與基金要選那一種?


我只能說.........

青菜蘿蔔各有所好啦!

每個人會因為自已的個性、能投資的時間、能投入的資金、風險的承單能力、預期報酬的設定.......太多太多要參數了!

你問我那個好?我想只有自己知道吧!

網友ayz847提到...ETF也是基金的一種(Exchange Traded Funds)。只不過差別在
1.EFT在證券市場買賣,一般基金是跟投信買賣。
2.ETF內扣費用低,一般基金內扣費用高。
長期投資更應該選ETF才對呀!怎麼會說『的確很像在賭』呢?
昨天的新聞。投信投顧公會今(7)日公布10月份「境內基金績效評比與評論」。台灣加權股價報酬指數10月份上漲5.04%,漲幅遠低於其他市場。199檔台股基金平均報酬率2.9%,雖然95%為正報酬,但僅有16%基金打敗大盤指數。第一名及第二名皆為被動式ETF基金,顯示在高度波動的市場環境,基金經理人主動擇時擇股並沒有太好的效果。投信投顧公會強調,從年初至10月底,187檔台股基金平均報酬-14.96%,僅35%打敗大盤,正報酬只有2檔。
事後當然可以找到那 16% & 35%。但事前呢?


再補充一下,富蘭克林華美第一富(2.34%)及統一大滿貫(2.04%)都不在16%(5.04%)範圍內。這樣高高低低,為何就不買指數ETF呢?
2011年11月8日下午12:59
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謝謝 ayz847朋友的分享

因為你,我又找到了一個公會的公開資訊,原來新聞很多資料是從直接從這兒來的!
有歷年來每個月的數據及評論,有興趣的朋友可以來查查!
連結:投信投顧公會-基金統計及評論

我約略看了一下,目前除了10月份有看到寫ETF小勝外,好像其他還是主動型基金較出色@.@

再回過頭看你的問題,的確有些規模太小的基金,每個投資人分攤下來的費用相對較高,
這也是為什麼選基金基金時,規模也是是參考因素之一。

而ETF跟著大盤走,不需經理人、不需研究、不需人事成本開銷等,在費用是低一些,
但其實我比較在乎的是長期投資的總報酬,以及投入後自身的投資情緒也會是我考量之一喔!

像這種單月的報酬我都是看看當參考,不太會真的影響我的長期投資規劃。

另外,我修正一下之前用賭這個比喻,應該是說,
若投資基金是21點,那ETF就是百家樂的莊與閒,
21點可以用機率、用經驗值、用察言觀色,本事愈好,可將勝算提到最高,風險降到最低,
至於百家樂壓莊與閒,不就是各憑運氣,一切操控在擲骰子人手裡,
他手勁的力道與方向,就好比每天開盤前的全球訊息動向,抓不準一切都靠天啦!

總結你最後的問題,因為高高低低,所以我用定期定額的方式投資,
低時加碼撿便宜,幾年下來,不敢說每個期間都比大盤好,
但我看了一年、二年、三年及成立至今,績效都是比大盤好吔!!

相關文章:
指數股票型基金-寶來台灣卓越50基金,EFT到底好不好?
文章轉載:網友ayz847的留言分享-基金的費用開銷

圖片來源 http://bwpingu.blogspot.com/2008_06_01_archive.html


18 則留言:

  1. 我也是只能說......
    青菜蘿蔔各有所好啦!
    祝 發財

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  2. Fundy 大~
    剛剛看你以前的文章提到的停利停損法, 其實停損法的意義是什麼呢?基金不是愈低才愈要扣款嗎, 既然如此為何還要有"停損"呢?

    不好意思我是新手= . =

    回覆刪除
  3. 最近基金公司在推廣一個母子基金法。大意是說,先大筆投入該公司債基,再每月定期定額轉成股基。當股基達到某一報酬後自動轉回債基。一直循環下去。而且,轉來轉去都是免申購手續費。看來很有搞頭又省錢省事,對不?
    高招呀!
    這樣客戶的錢永遠都在本公司手上,永遠一直都持續收取經理費。真是高招呀!

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  4. 親愛的Fundy:
    最近終於幫我家寶貝開好了華美的帳戶了,但是我想請問您對於之前提到的第一富、中國消費基金,我現在買合適嗎?我想要幫孩子一個月扣大約三檔的基金,您可以給我一點意見嗎?我記得您之前有篇文章提到,贖回的時候放到債券基金,是不是也應該要規劃一檔債券型的基金呢?很抱歉,頭腦不好文章看太多都一團混亂了。最近美元不穩定加上歐債讓我有點沒信心,可以給我一點建議嗎?謝謝!!

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  5. 永不停損、自動駕駛、複利投資術...歡迎沒時間看盤的各位大大參考...^^~...http://www.wretch.cc/blog/bmw72914/17302509

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  6. 哈囉..Fundy
    第一次留言不知怎麼開新留言..只好留言在這..希望你能留意到
    最近想定期定額幾支基金..可否建議是否在今年11或12月去投資
    1.貝萊德礦業
    2.貝萊德能源
    3.貝萊德黃金
    4.富蘭克林坦伯頓-全球債券基金
    5.富蘭克林坦伯頓-亞洲成長基金

    想選2支各5000或3000定期定額投資,那支OK
    能否建議..因為本人薪水不怎麼高 =.=

    回覆刪除
  7. to ayz847

    謝謝,無論大家用什麼方式投資,都祝大家發財啦!

    to 新手傑夫 你好

    你的觀念沒有錯,愈低才愈要扣。停利停損多半使用在單筆投資,或者是你的定期定額扣款已經累積了一段時間,較為投資保守的朋友會用部份贖回轉換的方式做調整囉!
    你看的是這篇嗎?停利停損法回覆

    to 匿名朋友
    只要他們公司的基金能幫我賺錢,有人幫忙轉來轉去也是一個不錯的選買,話說回來,Fundy本來就是個愛自已轉換基金的人,所以挺能接受這種投資方式的。

    無論投資那家基金都是要付經理費滴,所以只要是能幫我賺錢的基金,我不介意都是同一個收啦!

    to 詠渟
    因為你是幫小朋友做基金投資,我猜想這個投資的時間可以拉的比較長,第一種方式,如你所提,直接加一檔債券基金做平衡,或者,你也可以選一支全球類型的基金(因為你現在的第一富及中國消費都是單一國家的基金),然後投資一段時間後,將有獲利的部份轉到債券基金去。不過無論你用那一種方法,要有心理準備,最近的行情都會是讓你扣的心驚膽跳的,如樓上新手傑夫所提及,愈低愈要扣,開始看到的負報酬不要太緊張。

    to 小張
    謝謝分享

    to 娜米
    我回覆在這兒囉!定期定額投資基金選什麼好!?

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  8. Fundy您好:
    看到推文講到華美投信,翻了一下文章發現了這篇網友留言回覆:基金免手續費問題總匯
    裡面有提到「...境外的還是要在銀行買...」,是指富蘭克林坦伯頓旗下的境外基金不能在華美投信購買嗎?還是只是沒有手續費的優惠呢?

    我目前對以下兩檔債券型基金有興趣:富蘭克林坦伯頓全球投資系列公司債基金富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券基金(美元)(acc)
    查了一下華美投信的網站,這兩檔基金也有列在境外基金列表內呢!(公司債基金全球債券基金,不過之前提到的富蘭克林黃金基金就不在列表上)

    還是說這兩檔基金要到富蘭克林證券投顧買比較划算呢?因為這兩檔基金打算長放,所以能省掉銀行的信託管理費是最好的!

    ps. 最後有個小問題,華美投信的定期定額可以任意更改扣款日期嗎?還是契約一定了就只能同一天扣款,因為自己有在做外匯投資,想在低點時扣款多幾次,高點時扣款少幾次,現在在富邦銀行有提供這個功能!

    好像寫得有點雜,希望Fundy看得懂我的問題>//////<

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  9. 為什麼要停損?因為垃圾不會變成黃金,想想綠能吧

    華美是境內基金,境外就是你有興趣的公司債全球債與黃金

    扣款時間銀行業多選5.15.25
    或是6.16.26
    網路操作時看一下選項大概就知道了

    (想省信託費,那轉帳手續費呢?)

    回覆刪除
  10. 謝謝葉佬,幫忙及時回應! (飛吻ing)

    to LMY
    你提的全球債及公司債都是境外基金,要在銀行買喔!
    若你想在華美投資這兩檔,另個方式是選擇他們有一檔組合債券基金有投資你提的這兩檔,且包含更多債券類,若你想要買一支全包的,可參考。

    我知道的目前都不行吔!若富邦可以,那我也要來研究一下了,謝謝分享喔!

    回覆刪除
  11. 謝謝葉大和Fundy大,之前用富邦是有六天可以自由選擇(日期尾數2跟6),月初辦了寶來投信的帳戶發現可以自由選擇扣款日期(1~31皆可),裡面有款黃金期貨基金還在0手續費的名單內呢!

    轉帳手續費跟信託管理費比起來算蠻低的,同樣是贖回的時候付,不過匯費只是一般匯款費用(200萬以下30元,以上按表累加),比起來算是低廉許多。

    仔細比較之後,要買富蘭克林這幾隻基金還是在銀行比較方便囉:)

    回覆刪除

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