6.20.2013

網友發問:債券型基金到底是單筆投資好?!還是定期定額好!?

請問一下FUNDY請問 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 新興國家固定收益基金美元A
富蘭克林全球債
看網路上好像都適合單筆買入 不適合定期定額 是這樣嗎
所以最好先存個10萬在單筆買入?

Fundy回覆
債券基金主要獲利的來源,首為"配息",次要才是"資本利得",
單筆投資想當然在每個月領利息時,較定期定額看得收益。


定期定額投資主要的功效在於平均成本、分散風險,兼具存錢與投資的功能,
若你選擇的是長年下來淨值不太變化的保守型債券基金,不就失去了定期定額的效用了嗎?


不過話又說回來,若是目前沒有整筆的資金,當然選擇定期定額慢慢累積也是ok滴,
那建議你可以選擇波動性相較之下大一點的新興國家固定收益基金,
效果會比較顯著囉!

5 則留言:

  1. 大大你好:
    最近的幾次大震盪,讓我手中的幾支債卷基金淨值下探,最多跌了10%,個人覺得是很劇烈的震盪。不過跌的都是新興市場債、亞洲債、以及以澳幣計價的債卷,其他地區或全球的高收益債則跌幅尚可接受。以這個月手中各債卷配息的狀況來說,雖說和之前均無太大差異,但想到目前因QE退場造成新興市場債不看好,以及澳幣貶值的因素下,實在很不想再繼續固定投資這幾個標的下去。但另一想法,低點就是買點,在每月配息狀況不差的狀況下,似乎還是有投資的價值。可否請大大幫忙提供點意見,謝謝~~

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  2. 小田大大您好,

    您的處境與憂慮與我的完全相同,且我的虧損金額很大,但因為我以前在此版提過許多次問題,都沒有獲得回覆,不知原因何在,所以如您獲得版主回答,可否請您分享其回答內容?救苦救難,感激不盡!

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    1. 土豆仁大大你好:
      版主有幫忙回應了喔,
      請看七月份的文章!!

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  3. 謝謝FUNDY大
    小的終於搞明白了

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  4. 債券定期定額五年多,獲利約7%,沒什麼不好

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