12.08.2008

手續費能省則省,第一銀行限時活動搶購中


用半價的債券基金手續費買股票型基金~划算喔!

看到第一銀行這個新的活動好像還不錯,基於樣樣精打細算的我,雖然早已進場買了全球債及政府債基金(著實覺得有點可惜),但仍打電話到一銀去探個究竟,正如我文中常提到的,投資不免要做點功課,除了研究投資什麼基金好,當然也要知道去哪兒買好!

以下是我探訪的結果,提供給想進場仍未出手的朋友們囉!誰叫”呷好到相報”是我寫部落格的宗旨..呵呵呵!



一銀”神基妙算投資法”方案內容如下
‧選擇債券型基金或平衡型基金為母基金,現在手續費5折

‧最低投資金額為三十萬元

‧再選擇1-5支股票型基金為子基金

‧自行每月從母基金轉到子基金的時間與金額(最低額度5,000)

‧自行設立停利點(5-50%),達目標獲利則自動贖回

‧僅限選擇有簽約配合富達、富蘭克林、貝萊德三家基金公司旗下的所有基金

此方案可採用的原因及注意事項:
‧當你買的金額已全數轉到子基金,可辦理轉回母基金,再重新設定轉到其他股票型基金;如果你停利點設到最頂50%,只要付一次5折的債券手續費,卻可以因此買數檔股票型基金,轉來轉去都不用再付手續費…嘖嘖嘖…划算!

‧母、子基金的選擇僅限同一家基金公司的產品,假設你母基金選的是富蘭克林的全球債基金,子基金也是要選擇他們家的產品,例如:坦伯頓成長基金、拉丁美洲基金、印度基金等,所以產品線齊全很重要喔!

‧目前活動只到12月底,而且不能加碼,撿便宜動作要快,下一波不知道會不會再有同樣的活動。

‧所有設定的子基金、轉換持間、轉換金額等都可隨時調整,但目前只能用櫃台辦理,這是唯一我覺得不方便的地方啦!

以上是我詢問的結果,與大家分享,若你們有去辦理,發現其他注意事項也歡迎留言分享喔!

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以下文章轉載:中時電子報 【文/吳奇三】

神基妙算投資法 一銀:獲利先落袋

金融海嘯讓不少投資人資產大幅縮水,有何策略可以讓資產穩健成長?第一銀行推出「神基妙算投資法」,強調透過股債搭配、紀律投資,避免追高殺低,輔以自動停利機制,讓資產靈活佈局。 

何謂「神基妙算投資法」?一銀表示,是將單筆、定期定額兩種投資模式結合在一起,舉例來說,投資人將一筆新台幣30萬元資金,先投資於風險波動度相對股票型基金為低的「富蘭克林坦伯頓全球債券基金」作為母基金,再選擇1至5檔波動度較高、追求資本增值的股票型基金作為子基金,並透過電腦系統每月定期由母基金轉申購子基金。當母、子基金投資組合報酬率觸及客戶約定的停利點時即全部贖回,贖回款項逕入投資人的約定存款帳戶。

富蘭克林投顧表示,現階段市場震盪加劇,透過以債券基金為主、股票基金為輔資產配置,讓投資組合達到進可攻退可守的功效,更可平均股票型基金進場成本。

一銀表示,即日起推出的「神基妙算投資法」,每月自動轉換子基金的機制不收取轉換手續費,在12月底前申請此項業務,可享手續費最低5折優惠。
圖片來源:Yahoo理財特別企劃

6 則留言:

  1. 台北富邦
    信託管理費0.2%
    第一年免收
    最低100

    第一商銀
    信託管理費0.2%(分半年收一次)
    無最低限制

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  2. 每月自動轉換子基金的機制不收取『轉換』手續費............

    請問子基金收不收『申購』手續費?怎麼收?

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  3. 當然不收...你只需要付了母基金的申購費!

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  4. 我今天拿到了這張 神基妙算投資法 的DM
    請問上面怎麼會說最低投資金額10萬??????

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  5. 因為我這個是2008年的訊息了,我想可能已經更新遊戲規則了吧!你手中應該是2009年的吧我猜

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