4.07.2010

四四三三法則挑選2010投資基金


恭喜老爺賀喜夫人~

富蘭克林華美第一富基金、國泰國泰基金、安泰ING成長基金!

經過評選通過四四三三的考驗
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以下文章轉載:【記者陳慧芳/台北報導】

工商時報 2010/04/07

抓對趨勢 台股基金第一準則
富蘭克林華美第一富基金經理人諶言:「選股功力」今年台股決戰關鍵

台股站上8000點,盤堅力道也有逐漸增強趨勢。如何找到「路遙知馬力」、中長期績效相對穩健的台股基金?投資專家建議,投資人不妨可以參考「四四三三法則」,找出適合投資的台股基金,作為布局台股的利器。

以大中小型股票都可以投資的台股一般類型基金為例,根據統計,至2010年4月2日,包括:富蘭克林華美第一富基金、國泰國泰基金以及安泰ING成長基金,都符合「四四三三法則」,其基金的中長期績效表現相對較佳。

所謂「四四三三法則」,根據台大教授邱顯比、李存修教授的設計,1年、2年、3年、5年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者;3個月、6個月績效排名在同類型前三分之一者。
根據證交所統計,去年全年,台股封關收在8188點,年度漲幅繳出近8成的亮麗成績單。不過,受到資金行情降溫,整體而言,台股第 1季大都處在整理階段,指數沒有太大表現,反而是具題材或基本面等個股或類股,表現相對搶眼。

去年全年繳出台股一般類型基金第1名成績單的富蘭克林華美第一富基金經理人諶言表示,相較於去年第四季,在資金行情急速推升下,台股行情來得既快又急,今年台股則因行情逐漸回歸基本面,在指數盤盤堅、震盪整理過程中,「選股功力」反而成為重要關鍵。

在布局上,諶言表示,從目前情況來看,第2季淡季效應的影響應該不大,故具基本面題材,且在第2季產業前景上較無虞慮,如LED、 DRAM和IC等3大族群電子類股,仍是布局重心。此外,目前電子生產鍊呈現上肥下瘦,故出現供給缺口的上游關鍵零組件等,也可留意。
此外,諶言也指出,若再從近期中國股市出現蠢蠢欲動的跡象,以及營建業的銷售狀況來闞,包括中國收成概念股以及營建資產等相關族群也可望有表現空間。
故在第1季淡季不淡、財報效應發酵及趨勢向上不變等因素支撐下,投資人仍可以審慎樂觀態度布局台股。

投資專家建議,面對台股今年個股表現將優於大盤的態勢下,以「四四三三法則」所挑選出的台股基金,因中長期績效相對較佳,故也大多能夠適時反映出,基金經理人及其投資研究團隊「抓趨勢」和「選股眼光」的專業和能耐。

12 則留言:

  1. 雖然這篇為去年的文章,想請教的是,為什麼版大會支持第一富基金呢? 謝謝

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  2. HEY Emmet
    撈到這麼久之前的文,表示有先扒文,很感動喔!
    幾個原因分享一下:
    1.我自己很重投資組合的配置,不直接買股票的Fundy選擇找一支台股基金
    2.這支是我找了很久,是極少數從成立到現在沒換過經理人的,表示過去積效都是這個經理人操作的,實在以台灣基金來說太難得了!
    3.也許他不是時時刻刻第一,但長期投資下來報酬率都是中上上,你可以參考我這篇文:再多滾幾圈吧!我的華美第一富基金

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  3. Fundy 您好
    我也有看了這篇文章,其實最近我也在考慮進場定期定額,
    因為手上資金的關係,一直在您所推薦的第一富基金,與統一投信的統一大滿貫基金兩者在考慮其一進行投資,所以才會想要留言請教,兩者的基金經理人皆是操作該筆基金有極長的時間,加上最近台股有在下跌,因此才在等這個時機點進場,另外,因為2009年第4季有取得12次的免手續費,也是在考慮之內,而統一投信則是最近才開戶的,也有手續費的優惠,不知道能否再給予意見,謝謝

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  4. 這兩支基金的確難分軒輊,若以績效來看,這一波是統一略勝一籌@@看情形你是想要單筆投資囉!?
    我的台股基金因為是定期定額方式,當初除了經理人、績效以外,我還衡量了基金公司旗下基金的種類,因為台股基金在一段時間的累積後,都要獲利了結,不然一轉眼就又會還回去,台股實在動太快,所以我會希望可以有其他比較穩健類基金可以轉換,再加上我拿到終身免手續費了^^

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  5. Fundy
    目前還是想用定期定額,昨晚又再度看了基智網,也拿了這兩家基金做了一些比較,雖然統一大滿貫最近報酬率是較為優勝,但是以手續費來看,還是以富蘭克林華美這家較為優惠(畢竟己取得12次的免手續費),在未取得獲利之前,還是先把成本考慮進去,因此還是決定以定期定額方式投資第一富基金,另外,想請教您投資第一富基金大約多久時間了呢?最後
    很謝謝您的回應.之後若有對於基金投資上的疑問,希望能不吝賜教,謝謝~

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  6. 不要客氣!有空要常上來討論分享喔!
    ps.除了你的12次免手續費,他們還有扣款36次後終身免手續費的活動喔!36次終身0手續費

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  7. 謝謝,這也是剛好我想知道的手續費優惠的問題,所以等於要連續扣款36次才可以終身免手續費

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  8. yes,所以你有12次免手續費了,只要再扣24次有手續費,就可以拿到終身了!

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  9. http://www.moneydj.com/funddj/ya/yp052000.djhtm?a=BEB4367A-A4F3-4C95-A199-3B1C1CF6B0BF

    日盛投信在99/01/05,根據98/12/31的資料,用四四三三法則挑選了六檔基金,包括中小型的日盛小而美及國泰中小成長,一般型的安泰ING成長及統一大滿貫,以及科技型的德信數位時代及日盛高科技。

    99/12/31(一年後)、100/03/01(最近),上述六檔基金,一年期的績效排名如下:
    基準日  99/12/31  100/03/31
    日盛小而美   164  169
    國泰中小成長  109  121
    安泰ING成長   120  139
    統一大滿貫   32   4
    德信數位時代  80   126
    日盛高科技   167  179
    評比總檔數   183  184

    (A).一年後,統一還不錯,留在前20%以內。四檔排名100以後,其中兩檔居然跑到後面倒數20名了。
    (B).十五個月後,只有統一更進步了。其餘5檔全部都退步,且全在100名以後。最糟的是倒數第6名!

    會很意外嗎?四四三三法則耶!

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  10. 是呀,尤其是台灣的基金變化大到不行,今天從前面數,下個月要到尾端去找^.^
    大滿貫不錯喔!版上幾位網友也因為他口袋飽飽喔!

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  11. 所以,凡是以過去績效為基準的篩選方式(包括四四三三法則),都是運氣運氣,參考性不大。

    套句犀利人妻的話:我們都回不去了。哈~~

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  12. 呵呵呵..我們的犀利精算大師也有在看犀利人妻喔!
    沒錯,回不去就不要再想了,往事不堪回首,只能記取教訓,繼續向前走啦!

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