11.19.2010

再多滾幾圈吧!我的華美第一富基金

一轉眼我的台股基金從去年翻滾到現在!

還記得去年這個時侯,我也發表了一篇相同的文,當時才開始定期定額這支基金沒多久,

正所謂"景物依舊、人事已非",

前五名的基金早已不知大搬風幾回合,都不知東南西北在哪了!


把去年這篇文翻滾吧!我的台股基金 撈出來看,

除了我的富蘭克林華美第一富基金從第5名進步至第4名外,

其他去年榜上有名的基金都消失得無影無蹤了@@




2010報酬率排行榜
日盛小而美基金
113.38%
台新主流基金
158.53%
統一中小基金
109.67%
富邦高成長
146.7
德信數位時代基金
106.93%
群益葛萊美
144.83
群益店頭基金 
106.74%
富蘭克林華美第一富基金
133.88
富蘭克林華美第一富基金
103.45%
金鼎大利
130.98
ps自金融海嘯低點以來2008/11/20至今一年及兩年報酬率


Fundy的另一驕傲選擇之一,"富蘭克林華美第一富基金",當初選他的幾個主因:

1.成立到現在,基金經理人從沒換過,這在台灣基金界算清流  基金經理人不操了,優異的績效表現還能繼續嗎?

2.各項選基金的評選方法它都有合格  四四三三法則挑選2010投資基金
根據台大教授邱顯比、李存修教授的設計,1年、2年、3年、5年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者;3個月、6個月績效排名在同類型前三分之一者。


3.人家說同一個家庭長大的小孩不差太多 富蘭克林基金有人從來沒買過嗎?

4.它就真的表現很不錯  台股基金投資報告,大家久等了!




呵呵呵,大家應該很少看到我這麼臭屁、這麼瘋狂吧!

實在是太開心了,有時操作得宜比賺錢更令人滿足,是一種成就感啦!



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金融海嘯以來 25檔台股基金賺逾倍

台股近來雖面臨選前量縮觀望,但從全球金融海嘯以來,台股是自2008/11/20最低點4089開始反彈,迄今計有25檔台股基金報酬率超過1倍,績效前12名報酬率皆超過1.2倍,其中,台新主流基金報酬率超過1.5倍,達158.53%,表現最賣力。
根據Lipper統計,自金融海嘯台股由最低點反彈以來,報酬率前五名台股基金為台新主流基金158.53%、富邦高成長146.7%、群益葛萊美144.83%、富蘭克林華美第一富133.88%、金鼎大利130.98%。
這25檔基金中,則以統一全天候和統一龍馬淨值最高,統一投信表示,統一龍馬基金的投資策略,是以穩健的產業龍頭股搭配具爆發力的潛力黑馬股,統一全天候基金操作策略是全方位分散佈局,不重押單一族群,以降低波動並追求長期穩健報酬,兩檔基金都是統一投信的長青基金,成立已15年,長期穩健操作持續累積下來的成果,基金淨值亦隨之增長。

台新主流基金經理人郭建成表示,目前台股觀望氣氛濃,交易量萎縮,且前十大特定人期貨未平倉量轉為淨空單,台股繼跌破8400點關卡後,月線(8301)也宣告失守,但預期在季線(8150)可初步獲得支撐,整體而言,在五都選舉前,台股以區間盤整格局為主;就長線來看,美元長期弱勢不變,有利資金行情發動,加以台股明年開始ECFA效應可望逐步浮現,長多行情可期,投資人可趁短線拉回整理逢低佈局績優股。

統一投信表示,台股短線受到國際股市回檔及五都選舉兩大因素影響,內外資同時撤退導致量能急縮,整理格局將持續至選後,但台股長多格局不變,選後資金將重返股市,農曆年前的旺季消費行情仍可期。
元大卓越基金經理人王俊淵說,預期台股在季線附近仍具有不小支撐,整理後仍有機會再漲。

圖片來源:http://www.fotosearch.com/bthumb/CRT/CRT251/011153AT.jpg

文章轉載:2010-11-19 中國時報 王宗彤/台北報導

51 則留言:

  1. 從民國86年開始買基金就沒有買過台股的(那時候好像也沒有).
    覺得境外基金市場大,可以分散風險,比較不會因為小事就震盪,所以一直都是買境外的.
    現在自己比較有概念,之前看到Fundy寫時就有想買國內的,但是還沒空看.可能先把手上的搞定有賺時再進場吧!

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  2. Fund:很多基金的名稱多會加上A股或B股的標示
    請問這兩者要如何區別....謝謝

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  3. Fundy..不好意思 妳名字沒寫完整就送出了@~@ 歹勢內..

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  4. M.L.姐姐這麼早就已經在投資基金了喔!那時應該還沒什麼人買吧?
    我也是不敢買境內的基金呢!覺得自己心臟還不夠強壯^_^!

    另外想問一個問題,報酬率133.88%是一年投資1萬就賺13388元嗎?那定期定額每月扣款5000的話,一年可以賺多少怎樣計算呢?還是13388嗎?謝謝了

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  5. Martini Lady 提到...
    從民國86年開始買基金就沒有買過台股的(那時候好像也沒有).

    記得那時候台灣是有發行基金的ㄛ
    不過很多都是封閉型基金
    買賣比較不容易

    我的第一檔基金是從怡富台灣增長基金開始(改名為摩根富林明)結果把賺的錢投入股市,ㄛ my god,股價從百元跌至10元
    ,基金賺的錢都賠入股市,從此就不買股票,以基金為主,還是把選股的專業交給專業經理人,而且印證不懂就不要碰的道理,選擇與自己比較契合的投資工具才是比較重要的

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  6. 我現在住套房的股票還在..(唉)
    我知道教主很久前就不投資股票囉
    msmi也想要把住套房的一一處理掉
    換成基金了

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  7. 以前也有公司配的股票,因為不懂,所以那時沒有出掉,還想說缺錢時再賣掉.不然那時賣掉可是一大筆錢.不過話說回來,既然沒有理財概念,大概錢也會被我花掉吧!現在手上還有幾張壁紙股票在,完全沒有理他.

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  8. wow...願來馬汀尼是從女孩兒時期就知道要投資,真是佩服佩服!

    to erica
    AB是手續費收取方式不同,a股是一股我們在銀行買的方式,買時直接收手續費;b股是買時不收,只要你買超過4年就免收,但如果四年以內贖回就收的比a股還多。

    to 好媳婦
    沒錯!如果單筆投資就是不含本金賺13388,若用定期定額投資,平均下來報酬約一半,60-70%左右囉!

    to min +1+1+1

    我也是早早不碰股票、不想每天泡在號子,確其實像在賭博,那我還不如去打牌還有趣點

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  9. Hi~Fundy
    拜讀完文章之後,有幾點疑問之處;
    因敝人為基金新手,冒犯或誤解之處還請多多見諒。

    第一點是關於富蘭克林華美第一富基金這支基金,
    兩年以來的報酬率才是130多%,而近一年來約14%左右,
    所以表格上的報酬率是採計兩年內的嗎?

    第二點是去基智網查了一下,
    近一年單筆下單報酬率為14%,另定期定額為9%,
    雖然各方評比不錯,但是近三個月的波動也太大了;
    所以看完Fundy版主的大力介紹之後,心動之餘不免畏縮
    畢竟和其他境外基金比較起來
    好像報酬率仍有差別,是不是敝人國外的月亮比較圓的心態作祟?

    第三是常見Fundy版主介紹國內基金
    卻很少對境外基金發表些意見
    譬如霸菱、摩根富林明等...
    是因為版主只對熟悉的投資環境進行投資而已嗎?

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  10. Hello~Fundy
    我是個新手~最近想要定期定額投資理財~想要分別投資兩檔基金本來朋友是建議我投資新光中國成長,但我自己覺得元大亞太成長及富蘭克林坦伯頓全球投資系列拉丁美洲基金及元大全球農業商業基金成長空間都不錯不知你的看法為何?因為一年後會動用到這筆錢我投資的金額會在一年後就贖回另外想請問貝萊德世界礦業基金A2-USD現在還適合進場嗎?不好意思問了這麼多問題,麻煩妳了~謝謝^^

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  11. hey 葉常閱
    不要那麼客氣!這兒就是給大家討論的地方,有人提問我們才有機會回顧檢視不是嗎^.^

    第一
    這是從2008/11/20金融海嘯後反彈一年、兩年的報酬,感謝提醒我加上期間了,可能之前的不明顯讓人誤會了!

    第二
    這支是投資在台灣股市的基金,這陣子台股的確波動不小,但和大盤台灣加權指不到10%的相比,第一富基金表現算優異的了!

    第三
    國外月亮比較圓..我應該也是成員之一,其實我9成都是投資在境外的基金,只是剛好你看到最近這幾篇是國內基金啦,我們最常討論到的包括:富蘭克林、德盛、jf、貝萊德、pimco、聯博....等都是境外的囉!
    不過的確我較會指對自已有投資較熟悉的基金做介紹,把我研究的功課與大家分享,可不能胡亂講滴!

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  12. to apple
    你挑的這些基金都是積極型的股票基金,只設定投資一年就要贖回,這風險有點高,定期定額平均成本的效果發揮有限喔!若只能投資一年要不考慮波動小一點的基金,股票基金投資有高有低,時間拉長可以選擇區間在高點出場,但你已設定明年的此時要出場,這投資風險相對就高許多喔!
    世礦、中國、農金...感覺你的挑選都是看報酬,沒有考量其他條件,這樣挺冒險喔!

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  13. 當然是針對自己熟悉的基金去做投資,長期的觀察基金的操作屬性,相對的才能提高不賠錢的機率,有些人把這個基金贖回賺的錢去買別的基金,那就是懲罰為你賺錢的基金(兵不在多,在於精)

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  14. to min
    我愛你的"兵不在多,在於精"
    常有人會問,我投資a基金賺了錢贖回來了,接下來要買那裡?!
    大家當落入贖回賺錢的好基金、留下賠錢的爛基金,去菁存蕪。

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  15. Fundy : 那所以富蘭客林拉丁美州b股和a股持股都一樣嗎..現在若要進場可投b股囉..(比較便宜)~.~

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  16. TO erica
    沒錯!持股都一樣,同個基金經理人操盤!
    一般是四年為限,投資超過四年免收手續費
    但不滿一年4%(比a股還貴)、二年3%、三年2%、四年1%...贖回收!
    每家規定不同,年限及比例要再問一下銀行,大致觀念是這樣囉!

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  17. 感謝,受教了(笑)

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  18. Fundy...謝謝你的回覆^^
    請問你有推薦的基金嗎??我想要定期定額投資大概2~3之不一樣基金~基本上我設定大概是一年或一年半的短期投資之後會有計畫性的運用到這筆投資的金額~

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  19. Fundy 請問一下 如果A轉換成B 那下個月扣款 是會續扣A嗎? 那如果要扣B 是要重新再做設定嗎? 謝謝內...

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  20. 葉葉不要客氣有空要常來玩喔!

    apple 你設定的時間太窄了,若是單筆進場我直接會叫你進場債券基金,偏偏你又是定期定額的,一年時間利息沒賺到匯差及手續費就把報酬吃掉了@@建議你找國內的基金,台幣計價、有做活動的公司可以免手續費,最近看到像柏瑞、富蘭克林華美、群益投信等。

    erica A的手續費都付清了那有再轉到B的道理,你可愛喔!若是定期定額,需要重新做設定,就算是同一支基金也會分2筆沒法合併喔。

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  21. 哈哈~天呀,我是葉葉....
    好久沒聽到這麼年輕的稱呼了
    那版主是....?芳芳?(笑)

    另外,若手中的資本額只有一萬多元,
    版主會建議先定期定額
    還是單筆下單呢?

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  22. 葉葉,
    台幣1萬多還不到單筆的門檻喔!

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  23. 所以基金的轉換除了限同家基金公司外,還要同樣幣別,同樣計費方式.

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  24. 若手中資金不夠單筆門檻.又想當單筆操作
    只好這樣做~比如只有1萬
    那就用定期定額1萬
    待扣款成功再設定暫停扣款即可!!
    這樣也是一個方法啦!!
    (只不過扣款日期還須配合銀行)

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  25. 感謝nini lady和Chris的解答
    讓我知道一萬元還有這樣作弊的方式(笑)

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  26. 因為這招我常用啦!!
    不然一次要拿出2000美元單筆
    壓力也不小呢~~

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  27. 投資最低金額好像每家設定的不一樣吔,像我知道我買的這支基金,單筆好像和定期定額一樣3000台幣就可以買囉!

    ps.大家還真是會鑽..good!!!!

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  28. 哈哈...怎麼大家多了好多小名..這裡真是個好好家庭內..不好意思啦..芳芳姐.我又來了 . 想問一下基金轉換和異動有何不一樣?異動就不會有手續費用嗎...2者不同嗎?我之知道轉換要費用比較高..異動呢?謝謝喔..

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  29. 異動!!??金融單位用這個字眼嗎?我還真第一次看到吔!

    異動是有變化的意思吧!轉換or贖回都就異動吧?歹勢erica這還真需要你告訴我們答案了。

    ps.你也想要小名嗎?hahaha..那我要好好來想想

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  30. 有啊...就是網路銀行 有異動和轉換..我來問問銀行的人吧 謝謝妳喔....

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  31. 回顧這一文~想請教Fundy 一下~妳2010的績效怎麼抓的呢?從那個網站可以得知?
    今天去FundDJ 抓了一下~第一富2010的績效不好捏~是我抓錯資料嗎?

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  32. 這數字是金融海嘯2008/11/20至今一年及兩年報酬率的報酬喔!你區間再重設試試,這是新聞提供的應該是lipperr跑出來的,不過我想數據應該是要和FundDj一樣囉!

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  33. 嗯~我想我應該沒錯~求證了幾個地方~
    2010年整年第一富的確不是很好看~^^
    沒關係~同樣的拿一年的時間考驗一下經理人囉

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  34. 嗯....這段時間比較弱一點,不過沒闗係比賽看結果,我們這算是分配體力,存點低價的淨值囉。

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  35. 想請問一下,
    現在第一富基金已經更換經理人,
    不知道您對於這支基金有什麼新的看法嗎?謝謝

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  36. to Emmet
    不暪你說,我仍在持續的觀察中,換人沒多久後台股就開始跌跌不休,目前的操作是小符優於大盤,但實際功力仍需要多空都看過才能見真章。
    不過和我之前預期差異不大,因為他們公司主打就是他們的研究團隊,一個基金有一個以上的經理人,所以只要不是整個團隊都換掉,我猜應該不會差太多才是。

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  37. To Fundy
    我現在還是持續扣款中,就回復到一個月3000的狀況,就要等等看他們的研究團隊的功力了~,不過我想真的有可能要長期抗戰了,也不能太期待所謂的選舉行情。

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  38. to Emmet
    我的確是做好了長期抗戰的準備,那你除了這台股基金,還有其他市場的佈局嗎?

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  39. 目前是沒有,所以在想說要不要繼續抱,因為主要想說看看買齊36次的優惠吧,不過現在也是-16%,賣掉等於都認賠了,所以還在考慮說繼續買進,就變成一個月扣一次而已

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    1. 都有耐心的扣過2011年了,修正後的台股豈有不撿的道理。

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    2. 我現在也還在繼續持續買進, 不過一個月扣一次, 現在也還是報酬率也還是負的, 就只能繼續等了

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    3. 嗯!定期定額的好處就是"比賽看結果",現在低就是撿便宜的時侯,用時間換獲利空間

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    4. 是啊,只能慢慢等了, 現在價格又到20元了...

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    5. 這波最高有到23塊半,最近台股實在太無力了,看520之後會不會好一點囉

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    6. 電價要漲加上證所稅和美牛,看來今年股市不會太好,繼續投看看,不知何時報酬率才會變正的,目前一樣負15%

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    7. 我看了這個月大盤跌了4%多,第一富則持平,還算hold得住,這波有曇花一現的到19塊多,一下又站上20以上了。市場低迷,我們就當存彈銀,累積低點價格...拼了

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    8. 您好, 又過了半年, 雖然回到21元,但是我總平均價還是買在23元,
      現在究竟是否是買進的時機呢? 謝謝

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    9. dear Emmet

      好久不見呀~新年快樂!
      我的台股比例這一兩年的確下的不太多,這支我都是設定低於19,20就撿一點,
      所以在2012年底及去年6月剛好你問的時侯,都有補一點囉!

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  40. 您好,請問第一富淨值已到29,現在是否仍適合進場呢?謝謝您!

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  41. 您好,請問第一富淨值已到29,現在是否仍適合進場呢?謝謝您!

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    1. 我是小宋,剛才沒有署名,真歹勢!

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