5.07.2010

阿母大人~您的債券基金定期定額離法國旅遊不遠了!


時間也過得太快了吧

一轉眼母親節又到了,還記得去年我送給老媽的禮物嗎?

今天看到新聞,也有銀行打出用定期定額當母親節禮物吔!

呵呵...不知道是不是抄襲我(真愛往自已臉上貼金)

剛看了一下,一年定期定額下來目前報酬率是7%,以保守投資來看,還算令人滿意囉

於是我從2009/5開始,幫老媽定期定額扣款富蘭克林公司債券基金,(選這支的原因請看),

每個月固定扣款5000元,至今共扣款11次,

其實當初想法真的很單純,

我爸媽是很傳統的老實人,過去理財的方式是將存錢的方式,從床底下移到銀行定存,

完全不懂得投資,每一分一毫都是紮紮實實用雙手打拼掙來的,

現在他們退休了、我們這些子女也開始工作了,照道理說應該換我們來奉養他們才是,

但誰叫現在環境實在無法與從前相比,上班族每月領的死薪水,能給父母的錢實在有限,(汗顏)

這點小錢繳出去,我那可愛的爸媽要我留這自已多存一點當嫁妝(我都落淚了我)

於是從去年開始,我幫他們各自定期定額5,000元投資基金,

當作是他們的旅遊基金(不然他們都捨不得出去玩)

不然在我07年出國流浪一年前,我所賺的錢都是放在自已口袋,也在那一年花光光,

現在又慢慢有了積蓄,是時侯要為家裡付出了!

爸媽~你們辛苦了,謝謝你們的體諒與支持,我才能隨心所欲的做自已!

祝阿母 母親節快樂!


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定期定額投資
萬泰銀 幫媽媽存退休金
【母親節到來,萬泰銀】
財富管理處建議,不妨考慮替媽媽定期定額投資,或選擇存款結合保險的理財商品,為媽媽儲備更豐厚的退休金。

萬泰銀行財富管理處指出,如以每月5,000元定期定額,選擇風險較低、表現較為穩健的全球型基金,若年報酬率維持在10%,在不考慮通貨膨脹的因素下,三年下來可累積到21萬,如果能夠持續投資五年,累積的資金可達39萬元。

萬泰銀行目前針對定期定額推出的優惠,只要預繳1,800元首購手續費,就有該筆扣款終身免手續費的優惠。以目前市場上每月定期定額5,000元的手續費行情推算,只要扣款達兩年以上,手續費等於1,800元,從第三年以後的任一筆扣款,就等於免手續費。

除了定期定額,如果是投資屬性偏保守的媽媽,也可以選擇存款相關的理財商品,目前市場上這類商品主要以新台幣高利存款,或存款搭配保險組合而成,投資人的存款可以享有較一般存款較高的利息,另一部分資金,可視保險需求選擇不同的商品。萬泰銀行主打定存搭配保險的理財商品,投資門檻5萬元,只要購買的保險商品達5萬元,即可享有等值存款3 個月固定利率2%的懮惠。

銀行主管提醒,如果購買的是存款搭配保險的商品,事前可以先審視媽媽的需求和險種是否適合;如果是純存款商品,則要留意是否達到銀行要求的門檻和條件。

以上文章轉載: 2010-05-07/經濟日報 財富管理

圖片來源:http://www.elle.com.hk/lifestyle/news/Oasis_Florist_Mothers_Day

30 則留言:

  1. Fundy您好!
    想請教如何用定期定額當母親節禮物??
    能告知如何操作嗎??
    monkey

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  2. 我是用定期定額扣款5000元,幫我母親買基金,
    老人家比較保守,所以我選債券,又因為定期定額有平均成本的效果,比較不怕買貴了,所以要選擇稍微和景氣連動性高的企業發的債券,利息比較高而且價格也比較有變化,或者你也可以選一支叫全球債的也不錯,這支我是幫他們做單筆投資^^

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  3. 打擾了!請問一下如果現在我要買單筆的月配型基金,可否請大大給個建議,最好是給個全名,因為雷同的名字太多了,怕買錯支,不勝感激~

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  4. 對阿..我也想知道那隻可以讓阿母的法國行成行耶~~
    全名啦..哈..因為偶很笨咩

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  5. 唉呀~這個定期定額我買的是富蘭克林坦伯頓公司債基金啦,另外能去法國主要是因為還有單筆富蘭克林坦伯頓全球債基金,投資2年了,光領的利息就有十多萬,我最近在算獲利,再和大家分享囉

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  6. 請問是這兩隻嗎?配息比較優的是哪支??http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_price?f=FLZ29
    http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_price?f=FLZA9
    麻煩妳了~

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  7. 單筆是投資多少?可以有十多萬的利息..那報酬率是多少阿?
    我投資了富達的新興市場除了單筆十萬也有定期定額,結果單筆的報酬率截至目前依舊是-29.53%,定期定額還有回正呢..真的是挑基金超難..如何捨得更難..今天看了網銀裡面的相關文章,單筆需要設停損,定期定額要設停利,請問fundy..單筆怎麼設停損? 定期定額如何設停利? 妳有相關的文章嗎? 還有我的綠能已經停扣了,妳可以給予建議在什麼情況下可以贖回阿還是不管三七二十一就贖回阿..歹勢,因為很煩惱,所以問題寫多了點..請見諒阿..

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  8. to 匿名的神秘客 配息比較高的其實是公司債,但我單筆買的是全球債因為是老人家的退休金,需要保守一點的,不然應該要更多少對!

    to msmi 那債券是幫我們家二老做投資共200萬投資2年了,目前約有+25%。你提到的如何停損利的問題,其實很難定義,因為要看不同的基金屬性、不同的投資需求做設立,舉例來說,我幫我家人做的債券投資,當初是設10%的停損點,沒有設停利點,因為這種保守型基金,價格波動有限,時間只要拉長配息累積下來,風險就會降低;再舉個例子是我自已之前做亞洲成長就是設一年20停損30停利。
    最近又市場修正,我也打算來看看有沒有便宜可以撿!

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  9. http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_review?f=FLZ41 請問是這支嗎?

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  10. http://tw.money.yahoo.com/fundinfo_review?f=FLZ41 請問是這支嗎?

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  11. 係滴...我定期定額就是這支啦

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  12. 請問Fundy,我聽說債券基金要買就要買單筆,儘量不要定期定額購買,會影響利潤,但妳是用定期定額買的,是因為公司債及政府債有所分別嗎?請賜教.謝謝

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  13. 哈囉 phoebe沒錯,公司債買的是企業發行的債券,和景氣連動比較高,波動也比政府發的大一點囉!
    定期定額最大的效益不就是分批購入分散戶本風險,政府債可能長年累月下的對異較小,能賺到的利差有限,保守的債是要靠長期配息的獲利的啦

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  14. 哈..好多人跟msmiㄧ樣,都很怕買錯隻阿

    fundy教主..真是無私..

    看到您在這邊的回覆,真歹勢,因為左一篇留言右一篇留言,都不知道自己留在哪一篇,所以剛才在您最新的綠能那裡所留下的腳步,如果有重複之處請見諒喔

    還有阿,剛看到您的回覆裡有說要撿便宜耶..我有看到唷..我也要撿啦..可以"發囉you"嗎?

    停損停利沒有準則喔,本來還想請教主寫一篇相關文章呢^^

    對了還有一個問題想請問喔..
    常常看到基金的報表有那ㄧ、三、五年期甚至十年期的報酬率,
    請問那個+ㄧ百多%的報酬率是將基金"""持續""""放到那時候的意思嗎??

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  15. 歡迎多多來啦!我這個人愛熱鬧..呵呵
    如果是十年期+100%.....通常是指你放了10年啦,不是10年間持續都要投資,除非你看到的報酬率是定期定額的!

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  16. 對阿 我看的是定期定額的報酬率阿..

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  17. 那就是...10年內持續扣款後所得到的報酬了^^

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  18. fundy教主你好阿
    無意間發現你的BLOG
    真是收穫不少呢
    想請問如果現在開始定期定額(一個月3000)
    買進富蘭克林坦伯頓公司債基金
    不知道可否可以存個他十年勒
    還是別放這麼久
    金額多一點哩
    小弟今年30
    目前持有 定期定額 金磚四國 十萬
    十月開始 定期定額 富坦亞洲成長、貝萊德拉美、景順中國
    每月每檔各扣2-3次
    請教主指點

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  19. 哇哇哇...掐指一算,每月每檔各扣2-3次...每個月不就要投資4-5萬...大戶吔

    我從09年5月定期定額到現在報酬近10%,我是打算投資到退休,其實我的投資策略,到退休的那刻,手中的股票基金都已轉到各類債券才是!

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  20. 沒有大戶啦
    我是剛把世礦贖回
    再從新投入
    請問教主
    你的公司債是哪邊買的阿
    彰銀定期定額都要10000才可以
    我也想要5000就好
    另外
    我現在一次都押這四檔
    會不會太衝了呢

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  21. TO 丫島

    我是在上海、台新,但我爸是用彰銀...可以定期定額5000呀!?你再和銀行確認一下,換個人問問看好了...haha

    你這四支都是現在夯的基金呀!

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  22. 哈哈哈
    我也是彰銀耶
    我用網銀要扣的時候
    最低只能10000
    真是太妙了
    你們也是用網銀嗎???

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  23. 能不能請教主提供一下
    你們扣的基金代號呢
    我來確定一下

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  24. TO 丫島
    歹勢我丫爸丫母傻傻分不清楚,
    丫爸的彰銀定期定額是股票的成長基金,可以做5000父親節禮物準備好了嗎?
    我也進去測了...哇...彰银各種債券都要10000定期定額吔!

    丫母的定期定額公司債是用上海啦!

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  25. 想請問你說的定期定額的基金,是這個嗎? [富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合基金]
    因為我在富蘭克林華美投信的網站沒有見到"富蘭克林坦伯頓全球投資系列公司債基金"這個基金名稱
    另外想請問"富蘭克林華美第一富基金" 與 "富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合基金" 這兩筆您覺得如何呢?
    謝謝

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  26. 這支定期定額的公司債是屬於富蘭克林境外基金,所以在華美的網站看不到,你要到富蘭克林另一個網站查喔!
    華美的第一富我買粉久了給你參考再多滾幾圈吧!我的華美第一富基金

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  27. 請問定期定額有月配息嗎?

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    1. 有滴,定期定額只是投資的方式,若你買的是有配息基金,就一樣會依每月你持有的單位配息給你喔!

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