基金獎開跑！2010獎落誰家？

這幾年來自已投資基金經驗的累積，已慢慢形成了一個制式的流程

定期的review投資標的，檢視投資市場環境的變化、未來的成長的空間

評估自已短、中、長期的投資規劃是否仍舊合適...

再來就是每年在這個時侯，年過完了，要支出紅包、採購、玩樂準備金....等扣除了，

剩下的就是可以支配資金了，照慣例我一定是拿來做投資滴！

每年3月是眾基金的較勁時期，會頒發包括晨星（Morning Start）、理柏（Lipper）及金鑽獎等3項大獎，

剛好利用這個機會，多點指標性的依據來篩選基金，更有豐富的基金資訊，一切基金優劣勢還有人幫忙做比較。

我每年習慣性在這個時點挑基金，大概就像九月吃大閘蟹一樣自然了吧！

今年有資格參選的基金供有近2,000檔，每一個類型只會挑選最精華的一支基金，獲獎率只有1%，

要獲得基金獎，必須要兼顧「長期績效穩定」及「風險相對要低」2個要件。

簡單說，就是單一年表現好，還沒辦法得獎，因為基金績效可能不穩定，必須1年、2年、3年、5年績效都在水準之上，且過去3年波動風險不能過大。


每年得到「Smart智富台灣基金獎及晨星基金獎」的基金，過去3年，打敗同類基金平均表現的比率高達8成以上。

晨星歐亞基金研究部主管Christopher Traulsen指出，投資人在挑基金時要仔細觀察，該檔基金優異的表現，

是在不同市場環境下都能勝出，還是只是經理人剛好壓對寶集中配置單一個股或產業。追逐短線績效的投資人，常因此造成投資虧損。

以「全球股票型基金」及「全球債券型基金」2個獎項為例。

過去3年，全球股票型基金的平均報酬率為-21%，得過2次基金獎的「安本環球世界股票基金」同期間報酬率為-6%，

過去3年表現優異的全球債券型基金，平均報酬率為15%，連續2年獲獎的「富蘭克林坦伯頓全球債券基金」，同期報酬率高達39%，明顯領先同類型基金。

最新消息：得奬名單揭曉～富蘭克林全球債基金滿壘紅不讓



以下是今年《Smart智富台灣基金獎》的評選標準

●選基金
步驟1：須在台灣核備銷售超過1年

因為是年度基金獎，能被評選的基金最低標準是至少2009年投資人在台灣都能買到的基金。

步驟2：短、中、長期績效及風險都必須列入評分

◎績效→占總評分的70%：每檔基金的1年、2年、3年、5年績效在所屬各組別進行百分比排名，各天期排名完後，再根據每個不同天期所占的比重加權，其中1年～5年期的分別占比為25%、20%、15%、10%（例如1檔基金的1年期績效在該所屬組別中排名前2%，其1年期的加權數字就是2X25%）。

◎風險→占總評分的30%：以3年期的資訊比（Information Ratio）來評量，計算每檔基金的3年資訊比在各組別排名，這個數字的占比為30%。

步驟3：績效＋風險，每類基金選出1檔優勝

將步驟2的績效與風險數字加總，分數最低者為得獎者（因為排名數字最少代表愈好）。

●選團隊

步驟1：篩選符合資格的基金公司
◎股票型基金研究團隊：基金公司旗下股票型基金至少要有3檔，發行時間超過5年方可列入評選。

◎平衡型基金研究團隊：基金公司旗下平衡型基金至少要有2檔，發行時間超過5年方可列入評選。

步驟2：看各家投信公司的基金表現
根據前述挑基金的計算方式，將入選投信旗下的基金計算績效，分數最優者為團隊獎得獎者。

《晨星最佳基金獎》

評選範圍：須為台灣核備銷售的國、內外基金，成立達5年（含）且核備銷售達1年以上，才能進入評選組別名單，截至2009年6月底止，基金資產規模為所屬晨星基金組別中最小的10%者，不會納入評選。

步驟1：量化評鑑
◎績效→占整體分數80%：1、3、5年期及績效在組別百分比排名占分數比重分別為30%、20%、30%。

◎風險→占整體分數20%：3、5年期晨星風險在組別百分比排名占分數比重分別為8%和12%。

步驟2：質化評鑑

質化評鑑內容包括基金投資風險是否有過於集中或偏高，投資標的是否合宜，投資研究團隊是否穩定等等，由晨星基金研究團隊進行分析及討論，最後挑選出得獎基金。

想看去年得獎名單及評選辦法


整理資料來源：smart 致富月刊 http://smart.businessweekly.com.tw/event/2010/fundawards/